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總結(jié)就是對一個時期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料，他能夠提升我們的書面表達能力，因此，讓我們寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)有什么格式呢？以下是小編收集整理的銀行監(jiān)控中心工作總結(jié)，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行監(jiān)控中心工作總結(jié)1
一、農(nóng)村商業(yè)銀行概述
經(jīng)過20多年的農(nóng)村金融體制改革，我國已經(jīng)形成了包括商業(yè)性、政策性、合作性金融機構(gòu)在內(nèi)的，以正規(guī)金融機構(gòu)為主導(dǎo)、以農(nóng)村信用合作社為核心的農(nóng)村金融體系。農(nóng)村合作金融機構(gòu)包括農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行，以及中國郵政儲蓄銀行。截至20xx年3月底，已有27個省（區(qū)、市）的省級聯(lián)社，全國共組建農(nóng)村合作銀行89家，農(nóng)村商業(yè)銀行14家，另有7家農(nóng)村合作銀行機構(gòu)批準籌建。農(nóng)村商業(yè)銀行是我國經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，資產(chǎn)條件較好的農(nóng)村信用社改制而來的，從一開始的起點就相對較高。經(jīng)過幾年的農(nóng)村信用社深化改革，農(nóng)村商業(yè)銀行已有較好的發(fā)展，其運行狀況良好。
《農(nóng)村商業(yè)銀行法》第60條規(guī)定：“農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當建立、健全本行對存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項情況的稽核、監(jiān)督制度。”農(nóng)村商業(yè)銀行稽核，是指農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核部門根據(jù)國家法律法規(guī)、金融方針與政策、內(nèi)部控制規(guī)章與制度，依據(jù)現(xiàn)代控制理論，結(jié)合農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的特點，對農(nóng)村商業(yè)銀行自身的業(yè)務(wù)活動、財務(wù)活動和經(jīng)濟效益進行稽核、核對、檢查、監(jiān)督，以判斷其經(jīng)營活動和財務(wù)活動的合法性、準確性、完整性和效益性。
農(nóng)村商業(yè)銀行稽核和檢查的范圍包括存款業(yè)務(wù)稽核和檢查、貸款業(yè)務(wù)稽核、結(jié)算業(yè)務(wù)稽核。存款業(yè)務(wù)稽核和檢查主要有企業(yè)存款的稽核、儲蓄存款稽核和外匯存款稽核。貸款業(yè)務(wù)稽核主要有：工商貸款的稽核、農(nóng)業(yè)貸款的稽核、基本建設(shè)貸款稽核和外匯貸款稽核。結(jié)算業(yè)務(wù)稽核主要有結(jié)算原則執(zhí)行情況和稽核、計算方式的稽核、聯(lián)行往來的稽核和國際結(jié)算稽核。呆賬業(yè)務(wù)稽核。由于農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構(gòu)是具體從事存款、貸款、結(jié)算及其他金融服務(wù)的機構(gòu)，分支機構(gòu)業(yè)務(wù)工作直接決定和影響著農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)的運營情況及其社會信譽，因此，農(nóng)村商業(yè)銀行法規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)當進行經(jīng)常性的稽核檢查。稽核人和檢查工作的具體措施有權(quán)調(diào)閱有關(guān)文件，查閱憑證、賬簿、報表和其他有關(guān)檔案、資料，有權(quán)要求被稽核行的有關(guān)部門和人員就稽核實行，如說明情況或提供有關(guān)書面資料，有權(quán)糾正違反政策和會計原則事項，并督促被稽核采取措施，限期解決，問題嚴重的應(yīng)及時向商機行報告，會同監(jiān)察部門和有關(guān)業(yè)務(wù)部門提出處理意見。
稽核的主要職能是檢查銀行的業(yè)務(wù)和賬務(wù)是否正常，參與銀行制訂現(xiàn)行的業(yè)務(wù)政策并檢查執(zhí)行情況，參與銀行內(nèi)部法規(guī)的制訂；參與評估機構(gòu)工作。農(nóng)村商業(yè)銀行稽核的工作要達到以下5個目的：判斷上述職能是否在有效的情況下實施；估價內(nèi)部稽核是否具有獨立地位，如果內(nèi)部稽核卷入了日常業(yè)務(wù)就有可能喪失這種獨立性；判斷稽核的有效性是否充分發(fā)揮；確定稽核的可依賴程度；判斷稽核的組織結(jié)構(gòu)在貫徹董事會決策上的效能。
二、農(nóng)村商業(yè)銀行稽核監(jiān)督工作存在的問題
（一）我國農(nóng)村商業(yè)銀行稽核監(jiān)督的現(xiàn)狀分析
1、現(xiàn)行稽核監(jiān)督方法欠科學(xué)。（1）重事后監(jiān)督而非事前控制。目前農(nóng)村商業(yè)銀行的稽核方式主要通過查賬來核查是否有違章、違規(guī)、違紀及所造成的和損失，重在事后監(jiān)督而非事前控制。風(fēng)險防范未成為稽核的核心，稽核工作未能從單純的發(fā)現(xiàn)、查出問題轉(zhuǎn)移到防范風(fēng)險上來。（2）重事后復(fù)核而非風(fēng)險稽核。農(nóng)村商業(yè)銀行事后復(fù)核的稽核水平和層次較低，成本高而難于達到最高決策和管理層的期望和要求，稽核工作重點不在查找各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制點，稽核工作未能集中在最高決策和管理層關(guān)注的區(qū)域和業(yè)務(wù)。（3）重部門稽核而非過程稽核。農(nóng)村商業(yè)銀行的稽核未形成以業(yè)務(wù)流程為導(dǎo)向，注重整個業(yè)務(wù)過程的稽核。按照農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要求，一項業(yè)務(wù)的完成不允許由一個人或一個部門包攬，因此稽核最終目的是通過檢查整個業(yè)務(wù)過程，對其內(nèi)部控制做出評價以達到防范風(fēng)險的效果。
2、內(nèi)部稽核的組織模式存在不少缺陷。（1）分行直設(shè)式。即股份制農(nóng)村商業(yè)銀行分行直接設(shè)立內(nèi)部稽核職能部門，并對其實施全面管理和考核，總行稽核部僅對其業(yè)務(wù)開展進行指導(dǎo)性管理。這種模式的缺陷主要是獨立性極差、職能作用不到位。其主要表現(xiàn)為：內(nèi)部稽核部門的負責人由分行任命，工作開展極易受分行的左右和制約；個別稽核部門職責混淆，長期兼任其他部門的職能；個別分行將稽核部門視同一般職能部門進行考核，嚴重影響其職能作用的正常發(fā)揮。（2）總行-分行派駐式。即農(nóng)村商業(yè)銀行總行對轄內(nèi)分行派駐稽核分部或總行審計特派辦，由總行稽核總部對其實施相對垂直管理。此種模式的缺陷主要是獨立性不足、垂直管理不夠徹底。其主要表現(xiàn)為：總行仍將內(nèi)部稽核總部設(shè)置于經(jīng)營層內(nèi)，未能真正實現(xiàn)決策、經(jīng)營、監(jiān)督的完全分離；各稽核派駐機構(gòu)在人事等方面雖歸屬總行統(tǒng)一管理，但稽核人員的工作考核和薪酬分配方面卻實施屬地管理，影響了內(nèi)部稽核的獨立性和有效性。（3）總行-片區(qū)派駐式。即農(nóng)村商業(yè)銀行總行設(shè)立內(nèi)部稽核總部，按區(qū)域設(shè)置內(nèi)部稽核片區(qū)派駐機構(gòu)，且實施完全的垂直管理。其主要優(yōu)點是獨立性較強，但存在派駐機構(gòu)人員配備不足、檢查頻率降低、外部監(jiān)管關(guān)系不明確等問題。如某銀行實施了“總行稽核總部-地區(qū)稽核中心-派駐分行稽核專員辦”三級稽核組織模式，但稽核專員辦僅有3人。由于片區(qū)派駐機構(gòu)均設(shè)立于其他城市，按照屬地監(jiān)管原則，當?shù)劂y行監(jiān)管機構(gòu)也難以對其運行情況實施有效監(jiān)管。
3、運行機制的不足之處。農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運行機制是當前制約其有效性的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，其制約因素主要出現(xiàn)在實施程序、稽核頻率及指標等方面。（1）實施程序有漏洞。稽核監(jiān)督計劃制定不夠精細，缺乏對稽核對象的綜合分析和總體評價，不能準確把握稽核對象的問題和重點。稽核檢查方案和流程的標準化程度不高，難以控制內(nèi)部稽核人員的操作風(fēng)險。稽核檢查報告途徑不夠通暢。后續(xù)檢查相對空虛。（2）稽核深度和廣度有待提高。稽核檢查主要局限于專項檢查或突擊檢查，全面檢查相對較少。（3）稽核檢查的后評價和處罰力度有待加強。一是現(xiàn)場檢查的后評價制度執(zhí)行不力。部分農(nóng)村商業(yè)銀行在實施內(nèi)部稽核檢查后，并未深入分析和評價稽核過程中發(fā)現(xiàn)的問題，查找內(nèi)部控制隱患，制定有效的整改措施，從根本上防范和杜絕違規(guī)操作和經(jīng)營風(fēng)險。二是對違規(guī)行為的處罰力度不夠。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，個別農(nóng)村商業(yè)銀行在20xx年也已開始轉(zhuǎn)變觀念，逐步加大處罰力度。
（二）稽核監(jiān)督有效性不足的原因分析
1、從總行層面看，農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營指導(dǎo)思想的偏差，弱化了銀行完善內(nèi)控機制、強化內(nèi)部監(jiān)督的內(nèi)在動力。銀行商業(yè)化、市場化改革以來，各農(nóng)村商業(yè)銀行在快速發(fā)展的過程中，存在“重發(fā)展、輕控制”、“重業(yè)績、輕風(fēng)險”和“重激勵、輕約束”的不良傾向，以致內(nèi)部控制相對乏力，強化內(nèi)部監(jiān)督的主觀動力不足，對內(nèi)部稽核模式的改革力度不夠、進程較為緩慢。各省級農(nóng)村商業(yè)銀行分行作為總行的一級人，極易與總行形成“共謀”，忽視稽核系統(tǒng)中存在的問題，弱化了稽核職能作用的`發(fā)揮。
2、從分行層面來看，傳統(tǒng)的稽核監(jiān)督理念導(dǎo)致了銀行內(nèi)部稽核方法和程序缺乏科學(xué)性和靈活性。根據(jù)現(xiàn)代審計理論，稽核檢查應(yīng)更加注重對業(yè)務(wù)程序和內(nèi)控系統(tǒng)的分析。傳統(tǒng)的稽核理念缺乏對銀行內(nèi)部控制的總體評價，使內(nèi)部稽核程序的標準化程度難以提高，內(nèi)部稽核的工作效率相應(yīng)降低。
3、從監(jiān)管層面來看，外部監(jiān)管的軟約束削弱了銀行增強內(nèi)部稽核有效性的外在壓力。一是稽核的監(jiān)管法規(guī)不夠完善。二是基層監(jiān)管機構(gòu)力不從心。各農(nóng)村商業(yè)銀行省級分行的內(nèi)部稽核系統(tǒng)均由總行設(shè)計和構(gòu)建，各分行難以采納地方銀行監(jiān)管機構(gòu)對其改進和完善內(nèi)部稽核體系的監(jiān)管建議。同時，因內(nèi)部稽核片區(qū)派駐機構(gòu)的外部監(jiān)管關(guān)系尚未理順，地方銀行監(jiān)管機構(gòu)也難以實施有效的監(jiān)管。
三、根據(jù)農(nóng)村商業(yè)銀行稽核監(jiān)督工作中存在的問題，提出相關(guān)應(yīng)對策略
農(nóng)村商業(yè)銀行從一開始就面臨著與其他農(nóng)村商業(yè)銀行完全不同的發(fā)展條件和發(fā)展基礎(chǔ)，因此，建立和完善農(nóng)村商業(yè)銀行稽核監(jiān)督手段，已成為客觀必然的問題。建立科學(xué)有效的稽核監(jiān)督體制，應(yīng)包括垂直的稽核監(jiān)督組織結(jié)構(gòu)體系、權(quán)威的稽核法規(guī)體系以及嚴格的稽核工作內(nèi)容體系。
完善治理結(jié)構(gòu)，增加農(nóng)村商業(yè)銀行改進稽核監(jiān)督體系的內(nèi)在動力。農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)進一步完善董事會和監(jiān)事會的結(jié)構(gòu)，強化內(nèi)部再監(jiān)督。設(shè)立一定數(shù)量的外部獨立董事，并在董事會下設(shè)內(nèi)部審計委員會，以保證董事會對內(nèi)部稽核體系有效性的監(jiān)督和控制。同時完善監(jiān)事會結(jié)構(gòu)，增加外部監(jiān)事，提高監(jiān)事會成員素質(zhì)，以充分發(fā)揮監(jiān)事會對董事會的再監(jiān)督，促使內(nèi)部稽核體系的改進和有效運行。
再造內(nèi)部稽核體系，提升農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的運行效率。一是按照獨立性原則進行內(nèi)部稽核的組織設(shè)計。農(nóng)村商業(yè)銀行一般宜推行“總行稽核總部-地區(qū)稽核中心-分行稽核專員辦”的三級派駐模式，總行的內(nèi)部稽核部門應(yīng)在董事會的直接領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，各級內(nèi)部稽核機構(gòu)均由總行派駐，人事、薪酬均由總行統(tǒng)一考核和決定。二是提升稽核人員素質(zhì)。農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)實施稽核人員準入管理，提高職業(yè)資質(zhì)和專業(yè)水平，實施稽核人員與一線業(yè)務(wù)人員的輪崗交流制度，提高稽核人員待遇，增加稽核人員數(shù)量，使各級派駐機構(gòu)的人員配備與管轄分行的業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)，確保對基層銀行合理的稽核頻率和范圍。
強化稽核體系的外部監(jiān)管，推動內(nèi)部稽核的改革進程。一是完善銀行業(yè)內(nèi)部稽核運行的監(jiān)管規(guī)章和制度。銀行監(jiān)管當局應(yīng)出臺農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核體系管理辦法，從組織設(shè)計、方法和程序、外部監(jiān)管的關(guān)系等方面做出明確要求。建立內(nèi)部稽核的評價體系和標準，建立農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核體系運行的問責制度，落實責任，明確處罰辦法。二是建立對農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運行狀況的分級監(jiān)管模式。針對農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核組織模式向“垂直管理、片區(qū)派駐、分級設(shè)置”發(fā)展的趨勢。三是督促農(nóng)村商業(yè)銀行制定和落實內(nèi)部稽核體系的建設(shè)目標和計劃。建議銀行監(jiān)管當局進一步督促農(nóng)村商業(yè)銀行將內(nèi)部控制稽核體系建設(shè)納入經(jīng)營發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定內(nèi)部稽核體系建設(shè)的短、中、長期目標，落實具體實施計劃和方案，使股份制農(nóng)村商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核體系符合現(xiàn)代農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的要求，充分發(fā)揮內(nèi)部控制的第三道防線的作用，提升應(yīng)對市場競爭的綜合實力。
電腦作為高科技技術(shù)手段，應(yīng)該實際運用到商業(yè)銀行稽核監(jiān)督工作內(nèi)容中。電腦稽核能夠獨立形成以檢查數(shù)據(jù)完整性和系統(tǒng)安全性為目的，有助于確保數(shù)據(jù)的完整性和系統(tǒng)的安全性；同時，為其他類型的稽核提供事前、事后、事中的證據(jù)、分析判斷等的支持。電腦稽核系統(tǒng)屬于典型的事務(wù)處理和信息管理系統(tǒng)，它既包括了銀行業(yè)務(wù)的前臺業(yè)務(wù)處理和后臺維護，同時，也包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計信息。這個系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)集中，分布監(jiān)督和集中監(jiān)督相結(jié)合的模式。銀行可以根據(jù)自己的實際情況，選擇中心統(tǒng)一監(jiān)督或各營業(yè)點自己監(jiān)督的模式。
銀行監(jiān)控中心工作總結(jié)2
一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的問題及原因分析
（一）商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的問題
1.內(nèi)部監(jiān)督弱化。內(nèi)部控制在監(jiān)督、評價、反饋、修正的過程中不斷完善，內(nèi)部監(jiān)督在其中發(fā)揮著重要作用。但長期以來我國商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督的功能一直處于弱化狀態(tài)，主要表現(xiàn)在四個方面：一是缺乏獨立性和權(quán)威性，地位弱化。我國商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)不完善，審計部門作為同級行的內(nèi)部機構(gòu)而存在，職能缺乏獨立性；內(nèi)控部門工作人員缺乏權(quán)威地位，使內(nèi)控制度在落實上缺乏硬性規(guī)定；內(nèi)控部門權(quán)限受到一定程度限制，不能獨立實施處罰決定。二是監(jiān)督手段落后。當前大部分商業(yè)銀行監(jiān)督手段仍以手工操作為主，監(jiān)督方法還停留在賬項基礎(chǔ)審計階段，效率低，質(zhì)量差，計算機技術(shù)在各層次檢查監(jiān)督中的應(yīng)用程度不高，對技防手段的開發(fā)、應(yīng)用不到位，監(jiān)督手段落后于前臺業(yè)務(wù)。三是監(jiān)督職能缺陷，一方面，內(nèi)控部門以事后監(jiān)督為主，主要是事后監(jiān)督和補救，缺乏預(yù)見性；另一方面是重心偏離，監(jiān)督部門只針對下級部門監(jiān)督和檢查，而忽視了對于同級或上級領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督職能。四是內(nèi)控部門工作人員專業(yè)素質(zhì)不高，降低了審計效果，無法滿足當前快速發(fā)展的銀行業(yè)需要。同時，監(jiān)督人員對每日檢查和定期檢查制度實施流于形式，檢查力度遠遠不夠。
2.風(fēng)險管理不健全。
（1）風(fēng)險識別與評估系統(tǒng)不健全。隨著全球經(jīng)濟一體化的不斷發(fā)展，商業(yè)銀行開始逐漸開拓新的業(yè)務(wù)、新的領(lǐng)域。目前所采取的資產(chǎn)負債比例管理尚缺乏有效的約束，授權(quán)授信管理也存在執(zhí)行不到位的問題，除信貸外的其他業(yè)務(wù)還沒有真正實施風(fēng)險管理，尚未建立一套完整的風(fēng)險識別、計量、評估、監(jiān)測、預(yù)警機制。迄今為止，我國商業(yè)銀行無論對信用風(fēng)險還是操作風(fēng)險都未建立起科學(xué)、完整的風(fēng)險量化標準和指標體系，風(fēng)險的定性、定級、定責處于探索階段，這使得商業(yè)銀行只能被動地承受市場變化和業(yè)務(wù)運作中暴露出來的風(fēng)險。
（2）風(fēng)險管理體系不健全。這主要表現(xiàn)在四個方面：一是沒有建立全行統(tǒng)一的風(fēng)險管理部門，風(fēng)險管理分散在各職能部門，缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)和集中管理。二是專業(yè)化的技術(shù)人員和充足的數(shù)據(jù)信息嚴重缺失，制約風(fēng)險管理水平的提高。三是風(fēng)險評估大多是針對信貸業(yè)務(wù)設(shè)計的，對操作風(fēng)險和新業(yè)務(wù)風(fēng)險缺乏必要的分析評估。四是評估手段以手工操作為主，評估方法以定性分析為主，忽視定量分析，缺乏通過風(fēng)險評估模型對風(fēng)險進行實時監(jiān)控，導(dǎo)致了風(fēng)險管理的專業(yè)化程度和效率較低，無法反映商業(yè)銀行風(fēng)險的真實狀況。
3.組織結(jié)構(gòu)不合理。良好的組織結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行內(nèi)部控制機制正常運行的基礎(chǔ)與保障。我國商業(yè)銀行在組織結(jié)構(gòu)上仍然存在著諸多問題。有些商業(yè)銀行的經(jīng)理層擁有的權(quán)力過大，甚至凌駕于董事會之上；重視保障大股東的利益，小股東權(quán)益被忽視；經(jīng)營機構(gòu)的設(shè)置過多過濫；一些分支行被授予的經(jīng)營權(quán)限不明確；內(nèi)控激勵與約束機制不健全；崗位職責不清，崗位之間分工權(quán)責不明確；重要部門或崗位缺乏獨立性；不相容崗位未能實現(xiàn)完全分離；內(nèi)部監(jiān)督體系不夠細化，監(jiān)督部門沒有處罰權(quán)。不合理的組織結(jié)構(gòu)使內(nèi)控制度難以有效執(zhí)行，效果被弱化。
（二）商業(yè)銀行內(nèi)部控制缺失的原因分析
1.內(nèi)控文化缺失。我國商業(yè)銀行經(jīng)營重心在提高市場占有率和利潤方面，業(yè)績考核、績效分配時主要以業(yè)務(wù)指標的完成情況作為評價、分配的標準，從而導(dǎo)致某些管理者在風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面無心投入，意識不強。營造內(nèi)控文化的措施欠缺，沒有正確認識內(nèi)控與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，沒有把內(nèi)控納入銀行總體戰(zhàn)略中去，沒有使銀行基層工作人員充分認識到內(nèi)控和風(fēng)險管理的內(nèi)涵，沒有形成習(xí)慣意識，沒有使文化建設(shè)與規(guī)章制度結(jié)合起來。
2.內(nèi)控制度不健全。我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機制缺乏系統(tǒng)性和完整性，具體表現(xiàn)為我國一些商業(yè)銀行現(xiàn)有的內(nèi)控制度不能覆蓋業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，制度之間銜接不夠充分，分級授權(quán)、對外授信等制度的深度和廣度不夠，控制不到位與控制重復(fù)現(xiàn)象并存，未能根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和客觀環(huán)境變化及時補充和完善，未能體現(xiàn)相互制約的原則。在實踐中，內(nèi)控制度的制定、執(zhí)行和內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價往往是同一部門或同一人，使內(nèi)控檢查流于形式。
二、加強我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制的對策建議
（一）完善監(jiān)督體系
商業(yè)銀行要注重從檢查監(jiān)督環(huán)節(jié)構(gòu)筑防范風(fēng)險的堅實防線，形成人員到位、職責到位、制度到位、執(zhí)行到位的橫到邊、縱到底、縱橫交叉、上下配合、立體控制的內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系。
1.增強內(nèi)部審計獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。在總行建立一個總審計部門，直接對總行行長負責，下屬分行分別建立分部門，直接對總審計部門負責，從組織上保證內(nèi)審工作的獨立性和權(quán)威性。下級機構(gòu)內(nèi)部審計負責人的聘任和解聘應(yīng)當由上一級內(nèi)審部門負責，總行內(nèi)審負責人的聘任和解聘應(yīng)當由董事會負責。這樣從總行到分行，逐級設(shè)置獨立的內(nèi)審監(jiān)督部門，上下相連、縱橫貫通，形成一套獨立完整的內(nèi)部審計體系。
2.加強審計隊伍的建設(shè)。從嚴選拔審計人員，特別注重其品德修養(yǎng)，將優(yōu)秀的專業(yè)人才吸收到內(nèi)部審計隊伍中來，引進風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嬂砟詈头椒ǎ岣邇?nèi)部審計人員的專業(yè)素質(zhì)，培養(yǎng)一批具有專業(yè)知識水平和素質(zhì)的內(nèi)部審計人員。強化對審計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德培訓(xùn)，引入競爭機制，實行競聘上崗，使其不斷提高自身素質(zhì)。實行高管人員交流和重要崗位輪換制度，規(guī)定高管人員和重要崗位的任職期限，定期交流和崗位輪換。
3.強化內(nèi)部審計。內(nèi)部審計人員不僅要查業(yè)務(wù)的結(jié)果，還要查業(yè)務(wù)的過程，應(yīng)盡快建立一整套完善的事前審查、事中控制、事后監(jiān)督的'檢查監(jiān)督體系，真正做到防患于未然。完善各部門、各崗位的檢查監(jiān)督責任機制，切實將各監(jiān)督檢查職責分解到崗，細化到人。同時，要配合堅持開展各種定期和不定期檢查，檢查核算的合法合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題和執(zhí)行中的薄弱環(huán)節(jié)，提出建議，及時整改。
（二）完善風(fēng)險管理體系
商業(yè)銀行是一個高風(fēng)險行業(yè)，為了追求資本安全，實現(xiàn)盈利目標，必須加強風(fēng)險管理。
1.提高風(fēng)險意識。作為商業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)，必須克服制度阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的偏見，充分認識到內(nèi)部控制的重要性，確立風(fēng)險首位的工作原則。商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和強化所有工作人員的風(fēng)險意識，通過不定期的培訓(xùn)，使內(nèi)控觀念得到貫徹落實。
2.建立風(fēng)險管理部門。由該部門負責組織各業(yè)務(wù)部門建立風(fēng)險控制的標準和管理措施，完善風(fēng)險管理業(yè)務(wù)的各項規(guī)章制度，專門對公司經(jīng)營管理過程中可能發(fā)生的各類事項的風(fēng)險進行檢測、計量、控制和報告，權(quán)衡風(fēng)險和收益，確定風(fēng)險應(yīng)對策略，實現(xiàn)風(fēng)險管理和經(jīng)營目標。
3.完善風(fēng)險監(jiān)控和評價預(yù)警系統(tǒng)。建立能覆蓋銀行所有業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)控和評價預(yù)警系統(tǒng)，構(gòu)建風(fēng)險評估和預(yù)警模型，采用定性和定量相結(jié)合的方法估計風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，持續(xù)觀察銀行各經(jīng)營部門、各經(jīng)營環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)的變化。建立風(fēng)險識別與評價機制，對銀行可能面臨的風(fēng)險進行識別和評估，提高判斷與決策的準確性，實現(xiàn)對商業(yè)銀行所有風(fēng)險進行全面可持續(xù)的監(jiān)控和評估，并為風(fēng)險管理提供決策依據(jù)。
（三）完善組織結(jié)構(gòu)
1.建立審計管理委員會。為強化董事會決策功能，做到事前審計、專業(yè)審計，董事會應(yīng)下設(shè)審計管理委員會，主要負責公司內(nèi)、外部審計的溝通和監(jiān)督工作，審計委員會成員中至少有一名獨立董事為專業(yè)會計人士。內(nèi)控部門直接向監(jiān)事會或?qū)徲嬑瘑T會匯報工作，對監(jiān)事會和審計委員會負責，通過提升內(nèi)控部門的獨立地位，有效地強化其職能發(fā)揮。
2.加強董事會、監(jiān)事會自身建設(shè)。董事會方面，我國商業(yè)銀行要優(yōu)化董事會人員構(gòu)成，健全董事履職考核與董事會履職評價機制，將董事的市場準入和促進銀行治理相結(jié)合，推動董事會科學(xué)決策能力的持續(xù)提升。監(jiān)事會方面，重視提高監(jiān)事會工作人員的素質(zhì)，擴大監(jiān)事會的信息知情權(quán)，與銀行其他監(jiān)督主體密切配合，形成監(jiān)督合力。同時要加大現(xiàn)場檢查力度，對銀行經(jīng)營管理中的重大風(fēng)險點，深入開展專項檢查。
3.建立科學(xué)的人力資源管理體制。首先，實行內(nèi)部控制的問責機制，明確內(nèi)部控制職責，讓員工和職能部門明確知道各自的業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，并且責任到人。其次，建立干部交流制度，定期進行經(jīng)濟責任審計和全面考核，加強權(quán)力監(jiān)督，審計與考核結(jié)果應(yīng)與相關(guān)人員的升降、獎懲掛鉤，使其認真履行職責，避免出現(xiàn)的問題；最后，拓寬監(jiān)督渠道，使其時刻處于組織和群眾的監(jiān)督之下。
4.引進戰(zhàn)略投資者。商業(yè)銀行應(yīng)積極與具有成熟金融業(yè)管理經(jīng)驗和良好合作意愿的戰(zhàn)略投資者合作，接受其在公司治理、風(fēng)險管理、信息技術(shù)、財務(wù)管理、人力資源管理等眾多領(lǐng)域提供的戰(zhàn)略協(xié)助，從而在治理理念、管理模式、管理技術(shù)、產(chǎn)品服務(wù)、人才培訓(xùn)等方面得到迅速有效的提升。
銀行監(jiān)控中心工作總結(jié)3
歲首年終，我靜心回顧這年的工作，收獲頗豐。
一年以來，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷下，在同事們的幫助下，通過自身的努力，各 方面都取得了一定的進步，較好地完成了自己的本職工作。工作中，我能以監(jiān)控 員職責為準繩，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，大力發(fā)揚愛崗敬業(yè)的精神，有高度的 責任心和主人翁意識，面對全新的工作，我沒有膽怯，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我虛心 向身邊的同事請教， 通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟 悉工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自 己的業(yè)務(wù)知識。半年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有 很多不足，為此我堅持向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，逐步 提高自己的'理論水平和業(yè)務(wù)能力。
做到腳踏實地， 提高工作主動性， 不怕多做事， 不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。并繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為人 民服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的監(jiān)控員。
現(xiàn)將我一年的工作情況總結(jié)如下
一.做好每日的監(jiān)測監(jiān)控工作，嚴格按照操作流程操作系統(tǒng)，及時正確的 處理值班期間運輸車輛出現(xiàn)的各種報警等情況， 遇到無法解決的問題及時與領(lǐng)導(dǎo) 溝通，盡快處理。按要求認真填寫各類報表信息，做好交接班的各項工作。
二.能盡職盡責的監(jiān)控車輛運輸區(qū)域發(fā)生的一切事件.對停車、越欄車輛 進行全面記錄或及時詢問司機，并上報領(lǐng)導(dǎo)、報選煤廠查看煤質(zhì)，以防偷煤、換 煤事件發(fā)生，確保車輛運輸?shù)恼＿M行. 三.對車輛運行情況進行實時監(jiān)控，仔細查看回放記錄，對可疑車輛進行 跟蹤，并做好記錄。
四.愛護監(jiān)控設(shè)施，掌握一般操作過程.在交接班時交代監(jiān)控設(shè)備的運行 情況，通過自己的學(xué)習(xí)和請教，能初步掌握電視監(jiān)控設(shè)備的使用.操作和簡易維 護，保證設(shè)備正常運轉(zhuǎn)，充分發(fā)揮現(xiàn)代化設(shè)施的作用. 五.保持監(jiān)控室整潔衛(wèi)生.在上下班之際打掃室內(nèi)衛(wèi)生，做到無雜務(wù)，窗 明.地凈.墻潔，讓自己和他人都能保持愉快的心情上崗. 六.按時交接班，不遲到不早退.嚴格執(zhí)行公司規(guī)定，按作息時間上下崗， 小病堅持.有事推遲，愛崗敬業(yè)，有較強的事業(yè)心和責任感.做為監(jiān)控工作人員，我在 20xx年的工作中自覺遵守工作各項規(guī)章制度和紀 律，認真踏實，在今后的工作中，我將不斷加強個人修養(yǎng)，努力學(xué)習(xí)，提高工作 能力，適應(yīng)新形勢下本職工作的需要，揚長避短，克難攻堅，力求把工作做得更 好。
銀行監(jiān)控中心工作總結(jié)4
xx信息監(jiān)控中心年終總結(jié)監(jiān)控中心在市局和建管處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹省交通廳《xx營運管理規(guī)范》的要求，緊緊圍繞“優(yōu)質(zhì)、高效、規(guī)范、創(chuàng)新”的工作方針。強化管理，開拓進取，團結(jié)一致，艱苦奮斗，勇于創(chuàng)新，在全科員工的共同努力下，監(jiān)控中心圓滿地完成了全年各項工作任務(wù)。現(xiàn)對信息監(jiān)控中心主要工作總結(jié)如下
一、機電設(shè)備日常養(yǎng)護、維護以及機電施工工作
一年來，監(jiān)控中心工作人員強化服務(wù)意識，及時解決中心機電設(shè)施設(shè)備日常出現(xiàn)的故障問題。為保障全線設(shè)施設(shè)備的穩(wěn)定運行，機電管理人員除定期對全線的機電設(shè)施設(shè)備進行巡檢外，還積極與相關(guān)業(yè)務(wù)部門聯(lián)系溝通，建立機電設(shè)施故障快速反應(yīng)機制。
及時對損壞的＇設(shè)施設(shè)備進行修復(fù)、更換、調(diào)試。今年七月份開始，機電工程正式施工，現(xiàn)在已基本上安裝完畢。根據(jù)合同的要求，督促承包商對中心機電工程的收尾和完善工作，對一些存在缺陷的工程進行整改、完善。
1、監(jiān)控系統(tǒng)
（1）設(shè)備日常的維修、維護。包括對外場攝像機、情報板、氣象檢測儀、車檢器等設(shè)備進行每月xx次維護、維修。
（2）隧道所新增x路圖象上傳至監(jiān)控中心。
（3）與省廳有關(guān)部門聯(lián)系，進一步完善監(jiān)控系統(tǒng)軟件。
（4）對全體監(jiān)控人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考試，確保每位在崗人員業(yè)務(wù)熟練，更好的為廣大車主提供服務(wù)。
（5）新增x個攝像機。
（6）工程施工及其它相關(guān)事宜。包括外場攝象機、車輛檢測器、情報板、超速抓拍等監(jiān)控設(shè)備的施工。
2、收費系統(tǒng)
（1）日常維護、維修。包括對講機、車道顯示器、稱體、計重光幕、自動欄桿、讀寫器等設(shè)備進行每月一次的.維護、維修。
（2）日常全線IC卡調(diào)撥。
（3）針對集裝箱收費車輛收費標準改變的情況，與省廳有關(guān)部門聯(lián)系，進行軟件升級。
（4）向通訊局申請安裝卡箱初始化程序。
（5）針對各收費站在使用收費設(shè)備和收費軟件過程中存在的突出問題，制定《收費設(shè)備安全管理和日常維護制度》。
（6）按建管處總體工作安排，對站的收費設(shè)施進行施工安排，現(xiàn)已施工完畢。
3、通信系統(tǒng)
（1）會議電視系統(tǒng)更換網(wǎng)線，檢查各站會議電視音頻線路。
（2）外場緊急電話的維護。
（3）對話務(wù)員兩次業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考試。
（4）檢查內(nèi)部電話線路，安裝部內(nèi)線電話。
（5）通信系統(tǒng)施工及其它相關(guān)事宜。
4、供配電系統(tǒng)
（1）日常維修、維護。包括各站頂棚照明燈、高桿燈、電纜燒毀，接續(xù)維修、高壓進線柜高壓避雷器燒毀，換新。斷路器損壞維修等。
（2）隧道照明維護、維修、更換。經(jīng)過一個多月努力，更換xx套隧道燈，確保車輛安全通過隧道。
（3）修復(fù)匝道收費站供電電纜。
（4）負責給各收費站、隧道所及養(yǎng)護車輛加油、發(fā)電機添加防凍液以及設(shè)備日常保養(yǎng)。
（5）供配電施工及其它相關(guān)事宜。
二、房建工作
1、高速公路房建工程竣工資料整理、竣工結(jié)算、竣工驗收
（1）對三個標段上報的竣工資料進行審核、整理并存檔。
（2）配合審計單位工作，核定各標段審減額及最終結(jié)算金額。
（3）組織相關(guān)單位對高速公路房建工程進行工程驗收并按規(guī)范要求填寫各項資料。
2、房建專項工程：
（1）組織設(shè)計、建設(shè)“養(yǎng)護站”“xx餐廳和汽修廠”、兩個專項工程，工期x個月，總建筑面積xxx㎡。兩項工程現(xiàn)均已交付使用。
（2）為配合環(huán)保驗收，建成集水池四座。
3、沿線各站、服務(wù)區(qū)保修及日常養(yǎng)護維修
（1）督促施工單位對質(zhì)保期內(nèi)的質(zhì)量缺陷進行保修。
（2）超出質(zhì)保期的，組織專業(yè)施工隊進行維修。更換收費廣場照明燈x次xx個，燈頭x個，電線xx米，空開x個。
宿辦樓燈泡xx個、大小便沖洗閥x個、水嘴x個、門鎖4把、玻璃3塊。維修宿辦樓內(nèi)滲漏x處、鐵藝圍墻x處，漿砌排水溝x處、庭院燈x處，以及其它小修保養(yǎng)項目更換、調(diào)整若干。
（3）解決了站屋面防水破損、收費大棚滲漏問題。
xx做卷材防水xx㎡，打封閉膠xx米。
（4）對收費棚吊頂進行全面加固，計xx㎡。
（5）與鍋爐、水泵、太陽能、污水處理設(shè)備供應(yīng)方簽訂維保協(xié)議，為運營工作提供了有力保障。
三、竣工驗收工作綠化工程、房建工程、安全設(shè)施工程已進行了跟蹤審計
積極與環(huán)保部門、水保部門聯(lián)系，進行環(huán)境保護和水土保持驗收工作。經(jīng)過幾個月調(diào)查、收集資料和監(jiān)測數(shù)據(jù)等工作，環(huán)保驗收已進入內(nèi)審階段，水保驗收處在組織資料核對階x段。相關(guān)竣工資料齊全，準備進行竣工驗收。機電工程的交工驗收工作正在著手實施，建管處檔案驗收工作正在進行中。
四、互通標線和標志牌的設(shè)計
施工互通標線和標志已完成設(shè)計，標線和標志基礎(chǔ)已施工完成，標志牌正在制作中，為下一步正常通車做好相關(guān)基礎(chǔ)工作。
五、其它合同科工作
1、核實并結(jié)算中央隔離帶、互通內(nèi)側(cè)綠化工程量
2、審核機電工程計量支付。
六、團總支及團支部工作在處領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，我們不斷創(chuàng)新共青團工作思路
進一步規(guī)范、深化、完善團組織的政治、思想、作風(fēng)建設(shè)，積極開展社會活動，組織廣大團員去北京軍事博物館參觀抗震救災(zāi)英雄事跡圖片展，進行愛國主義教育，充分發(fā)揮了青年團員的先鋒模范作用。
七、黨支部工作
在過去的一學(xué)年中，充分發(fā)揮黨組織堅強戰(zhàn)斗堡壘的作用，為創(chuàng)建和諧交通，為單位的建設(shè)作出了積極的貢獻。今x年黨支部發(fā)展x名預(yù)備黨員，確定一名入黨積極分子。以創(chuàng)建“xx先鋒”工程示范黨支部為契機，進一步發(fā)揮黨員模范先鋒帶頭作用，提高職工的思想覺悟。
八、加強內(nèi)業(yè)管理，完善各項規(guī)章制度
完善會議、學(xué)習(xí)制度，積極創(chuàng)建學(xué)習(xí)型科室，切實提高科室人員的整體素質(zhì)，結(jié)合機電管理的實際情況，通過組織科室人員定期召開會議，以集中學(xué)習(xí)的形式提高科室人員的業(yè)務(wù)水平和理論知識。
銀行監(jiān)控中心工作總結(jié)5
一年以來，在領(lǐng)導(dǎo)的盡心關(guān)心下，在搭檔們的協(xié)助下，經(jīng)過本身的盡力，各方面都取得了必定的前進，較好地完成了自己的本職作業(yè)。作業(yè)中，我能以監(jiān)控員責任為繩尺，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，大力發(fā)揚愛崗敬業(yè)的精力，有高度的責任心和主人翁認識，面臨全新的作業(yè)，我沒有害怕，在事務(wù)學(xué)習(xí)方面，我謙虛向身邊的`搭檔討教，經(jīng)過多看多聽多想多問多做，盡力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉作業(yè)環(huán)境和內(nèi)容。一起，我還自覺學(xué)習(xí)與作業(yè)相關(guān)的方針、法律常識，堆集自己的事務(wù)知識。半年來，我在學(xué)習(xí)和作業(yè)中逐漸生長、老練，但我清楚本身還有許多缺乏，為此我堅持向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的搭檔學(xué)習(xí)，逐漸進步自己的理論水平和事務(wù)才能。
做到兢兢業(yè)業(yè)，進步作業(yè)主動性，不怕多干事，不怕做小事，在點滴實踐中完善進步自己。并持續(xù)進步本身政治涵養(yǎng)，強化為人民服務(wù)的主旨認識，盡力使自己成為一名優(yōu)異的監(jiān)控員。
現(xiàn)將我一年的作業(yè)狀況總結(jié)如下:
一、做好每日的監(jiān)測監(jiān)控作業(yè)，嚴厲依照操作流程操作系統(tǒng)，及時正確的處理值勤期間運送車輛呈現(xiàn)的各種報警等狀況，遇到無法處理的問題及時與領(lǐng)導(dǎo)交流，趕快處理。按要求細心填寫各類報表信息，做好交接班的各項作業(yè)。
二、能盡職盡責的監(jiān)控車輛運送區(qū)域產(chǎn)生的全部事情、對泊車、越欄車輛進行全面記載或及時問詢司機，并上報領(lǐng)導(dǎo)、報選煤廠檢查煤質(zhì)，以防偷煤、換煤事情產(chǎn)生，確保車輛運送的正常進行、三、對車輛作業(yè)狀況進行實時監(jiān)控，細心檢查回放記載，對可疑車輛進行盯梢，并做好記載。
四、保護監(jiān)控設(shè)備，把握一般操作過程、在交接班時告知監(jiān)控設(shè)備的作業(yè)狀況，經(jīng)過自己的學(xué)習(xí)和討教，能開始把握電視監(jiān)控設(shè)備的運用.操作和簡易維護，確保設(shè)備正常作業(yè)，充分發(fā)揮現(xiàn)代化設(shè)備的效果、五、堅持監(jiān)控室整齊衛(wèi)生、在上下班之際清掃室內(nèi)衛(wèi)生，做到無庶務(wù)，窗明.地凈.墻潔，讓自己和別人都能堅持愉快的心境上崗、六、準時交接班，不遲到不早退、嚴厲執(zhí)行公司規(guī)則，按作息時間上下崗，小病堅持.有事推延，愛崗敬業(yè)，有較強的事業(yè)心和責任感、做為監(jiān)控作業(yè)人員，我在20xx年的作業(yè)中自覺遵守作業(yè)各項規(guī)章制度和紀律，細心結(jié)壯，在往后的作業(yè)中，我將不斷加強個人涵養(yǎng)，盡力學(xué)習(xí)，進步作業(yè)才能，習(xí)慣新形勢下本職作業(yè)的需求，取長補短，克難攻堅，力求把作業(yè)做得更好。
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