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個人工作計劃

更新時間：2023-07-05 16:45:50

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個人工作計劃（優選）

　　時間流逝得如此之快，我們的工作又進入新的階段，為了今后更好的工作發展，做好計劃可是讓你提高工作效率的方法喔！什么樣的計劃才是好的計劃呢？以下是小編收集整理的個人工作計劃，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

個人工作計劃1

　　(一)總體思路

　　20xx年，我們將繼續深入貫徹黨的十八大精神，繼續堅持精準扶貧方針，加快轉變經濟發展方式，抓住濟源市列入太行山片區的大好機遇，提高扶貧標準，加大扶貧投入，扎實開展整村推進、搬遷扶貧、科技扶貧、“雨露計劃”培訓和產業化扶貧等專項扶貧工作，認真開展定點幫扶工作，加大行業扶貧和社會扶貧力度，全面做好我市扶貧開發各項工作。

　　(二)目標任務

　　加大農村扶貧開發力度，創新扶貧開發模式，對4個貧困村實施整村推進工程;完成“雨露計劃”培訓600人，提高貧困農民勞務技能;完成160人獨居、散居貧困群眾的搬遷扶貧任務，改善貧困地區群眾生產生活條件;選取4個村開展到戶增收項目，切實增加群眾收入;開展產業扶貧貼息貸款工作，帶動貧困戶就業脫貧;認真開展老區村建設，改善革命老區村發展條件;扎實搞好定點扶貧，深入持久開展社會幫扶。

　　(三)主要工作

　　1.全面開展搬遷扶貧

　　堅持群眾自愿原則，對生存條件惡劣地區的扶貧對象實行遷戶并村，充分思考資源及就業條件，因地制宜，科學規劃，有序搬遷，把遷戶并村與新型農村社區建設、小城鎮建設、產業聚集區建設有機結合起來，引導搬遷對象向中小城鎮、產業集聚區、新型農村社區集中。確保搬得出、穩得住、能發展、可致富。20xx年計劃完成搬遷40戶160人，同時做好市級搬遷工作。

　　2.分類實施整村推進

　　以改善貧困村生產生活條件，發展特色支柱產業，增加貧困農戶收入為著力點，促進貧困村物質禮貌、精神禮貌、生態禮貌協調發展，實現貧困村整體脫貧。20xx年計劃實施4個村整村推進任務，按照《河南省財政扶貧整村推進專項資金管理辦法》的'規定，重點用于村級道路建設、小型農田水利設施和小型農村飲水安全配套設備建設。

　　3.搞好雨露計劃培訓

　　加大“雨露計劃”培訓力度，促進貧困農民就業增收。以促進扶貧對象穩定就業為重心，以提高貧困農民職業技能素質為目標，用心創造條件，促進培訓就業農民向城鎮轉移。結合貧困村產業實際和需求開展農村實用技術培訓。20xx年計劃培訓600人。

　　4.穩步推進到戶增收項目

　　選取貧困人口比較集中和具有產業發展基礎的村，在改善生產生活基本條件的同時，以村為單位，實施到戶產業發展項目，實現增收目標。20xx年計劃開展4個村，實施到戶產業發展項目。

個人工作計劃2

　　一年的工作就要結束了，而來年的工作也是接踵而至，作為房地產的一名銷售人員，我也是要做好工作計劃，讓自己更加清楚一年要做什么事情，哪些是更加重要的，哪些是需要我繼續努力去提高的。

　　首先是銷售目標

　　新的一年我要按照主管的要求，達成銷售的目標，按照年度的目標去分解，制定好每月的銷售計劃任務，讓自己每個月都明確自己要達成的目標是多少，需要銷售多少套房子出去，只有將目標分解下來，一個個的去做好，那么才能在到達年底的時候完成年度的銷售任務。通過分解目標，然后再有計劃的去找到目標客戶，去進行銷售，而不是在營業部等待，那樣的話是完成不了任務的。

　　其次是要提升自己的銷售能力

　　今年的工作雖然做完了，任務也達標了，但是感覺有一些運氣的成分在，而自己的銷售能力其實還是需要進一步的去提升的，一些本來可以拿到手的客戶卻最后還是沒有成功的拿下，而這也是我的銷售能力不過關的原因，在這一年我要去提升我的銷售能力，參加一些銷售的課程培訓，學習一些銷售的方法和技巧，讓自己能在這一年的工作中做得更加的好，而不是還保持原來的樣子，雖然工作也是會讓自己提升，但是多學一些，能提升的更快，也是能更有把握的完成銷售的目標。

　　再次則是對新樓盤的了解

　　明年有一個新的樓盤要開盤，雖然今年有了解一些情況，但是具體的如何，卻是需要進一步的去了解，同時根據自己了解的樓盤情況去進行歸納和總結，轉化為銷售的話語來跟客戶去溝通商談。對于新樓盤來說，公司也是抱有很大的期望，希望能銷售出一個好的業績，我也是要努力的抓住這個機會，新的樓盤來看的客戶也是特別的多，只有把樓盤的'情況了解清楚，那么我就能在這些潛在的客戶中更好的找到有意向的客戶，促成銷售，最后達成簽約。

　　新的一年，有新的任務，也有新的期盼，在新的一年，我要完成我的銷售任務的同時積極的去學習，讓自己的銷售能力變得更好，這樣也是能再促進工作完成。同時對于自己這一年所犯的一些錯誤，和不足的地方也是要在新的一年里改進，完善，不再犯這些錯誤了。我相信，我一定可以按照計劃，認真的去把工作做好的。

個人工作計劃3

　　20xx年，在局領導的正確領導下，在同志們的關心和幫助下，本人要認真學習政治理論和文化業務知識，時刻用規章制度約束自己的言行，認真履行崗位職責，盡己所能，兢兢業業地做好本職工作。為較好地完成20xx年各項工作任務，我為自己制定了以下學習計劃：

　　一是要加強政治理論學習。按照政治堅強、業務精通的要求，始終以提高自身素質為目標，堅持把學習放在首位，不斷提高自身的思想政治素質和業務工作水平。新的一年，采取集中學習與自學相結合的方式，結合辦公室和機關支部的學習計劃，積極參加局機關和支部組織開展的各類政治、業務學習，認真學習“三個代表”重要思想，深刻領會其科學內涵，認真學習黨會內容，深入領會其精神實質，增強政治敏銳性，增強實踐“三個代表”重要思想的.自覺性和堅定性，進一步堅定共產主義信念，加快向黨組織靠攏的步伐。

　　二是要加強業務理論的學習。把業務理論學習作為搞好本職工作的立足點和突破口，做到在學習中提高，以實際需求增強學習的自覺性，不斷提高業務理論水平，增強業務處理能力。認真學習勞動能力鑒定標準及相關的業務知識，進一步增強做好本職工作的責任感和緊迫感。新的一年更要不懈努力，提高業務理論知識更加全面，業務能力要有進一步的提高。

　　三是要自覺履行崗位工作職責，努力圓滿地完成本職工作任務。在工作中，注意認真收集各項信息資料，全面、準確地了解工作資料的信息錄入、掃描、復核資料，分析工作存在的主要問題，總結工作經驗，及時向領導匯報，讓領導盡量能全面、準確地了解和掌握最近工作的實際情況，為解決問題作出科學的、正確的決策。對領導交辦的每一項工作，能夠按時完成任務。

　　四是要遵章守紀，團結同志。在工作中能夠自覺遵守工作紀律，按時上下班，不擅離工作崗位；能夠尊重老同志，虛心求教，關心其他同志，熱情幫助；能夠積極配合其他部門共同完成工作任務。

　　新的一年，本人決心在今后的工作中，更加刻苦地學習，加倍努力地工作，力爭取得更大的進步，取得更好的成績。

個人工作計劃4

　　一、加強管理，完善各項管理制度，充分調動人員積極性。

　　為了加強對人、財、物管理，我們完善了過去各種管理制度，突出制度管理，嚴格照章辦事，進一步明確了工作職責，完善了公章使用、紙張使用、電腦使用、請假、值班等各種常規管理，充分體現了對事不對人管理思想，各項工作井然有序。合理調配人員，充分整合現有工作人員，做到人盡其才，才盡其用，充分調動人員工作積極性。最近，公司對工資進行了改革，實行崗位工資+績效工資。明確了每個人崗位職責，工作任務，做到分工明確，責任清晰。每個人都能從工作大局出發，從整體利益出發，互相支持，互相幫助。大大增加了員工責任意識，充分調動了員工工作主動性和積極性，有效促進了公司長遠發展。

　　二、加強學習，提高素質。

　　做好辦公室工作，必須要有較高理論素質和分析解決問題能力。辦公室工作人員要通過各種途徑進行學習，為此各辦公室都配備了電腦，利用網上資源學習與工作有關知識，不斷開闊視野，豐富頭腦，增強能力，以便跟上形勢發展，適應工作需要。提高了理論水平、業務素質和工作能力。

　　三、做好辦公室日常管理工作。

　　1、人事檔案管理，記錄在廠員工詳細情況，做好新員工入廠手續及工作情況。

　　2、辦公室對各類文件及時收集、歸檔，做到了分類存放，條理清楚，便于查閱。

　　3、建立了辦公用品領用明細臺帳，每件辦公物品都有詳細記錄，按需所發，出入庫記錄一目了然，以便及時補充辦公用品，滿足大家需要；

　　4、制定了電話傳真接收制度，做到傳真接收有記錄，及時發送傳真，為后續工作提供了方便，提高了工作效率。

　　5、制定了公司純凈水領用記錄，每月統計，賬目清楚，一月一結。

　　6、考勤、售飯情況。公司實行考勤、售飯一卡通系統，每月只需把考勤機、售飯機接口接入電腦，上傳數據，每個月考勤情況、售飯明細便一目了然。大大減少了工作時間，同時也為員工提供了方便，員工只需在每月定期充卡，每天便可以使用公司配備售飯機、考勤機來吃飯、上班。提高了工作效率，體現了公司規范化管理。

　　7、進一步加強車輛安全管理，做好車輛調配、使用以及維護，及時做好車輛駕駛員年度審驗工作。司機責任心強、從未發生任何安全責任事故。

　　8、辦公室走廊衛生干凈、整潔，為大家營造了良好工作環境。

　　四、落實安全生產責任制，定期檢查。

　　上半年，公司始終把安全工作作為重中之重，切實抓緊抓好。進一步加強重大活動安全工作，嚴格安全工作責任制，嚴格夜間安全值班制度，定期組織集中安全檢查隱患，重點抓制度和組織落實、檢查值班情況、抓員工安全培訓；及時增設安全設施，做好安全工作；在公司廠區顯要位置設立多個警示牌，增加了員工安全防范意識。對存在安全隱患及時排查限期整改，取得非常好效果，并通過了安全評估小組檢查。

　　下半年工作計劃

　　1、進一步加強公司制度建設，規范管理。結合實際情況以及公司發展需要，為公司長遠發展，以及員工利益。對公司制度作進一步調整，使之更加規范化、合理化。

　　2、在搞好日常業務工作同時，重點加強人員工作能力提高，引導員工把創先工作化為自覺行動。

　　3、進一步加強辦公室日常管理工作，明確任務，做到嚴謹有序。

　　4、做好辦公用品管理，抓好節能降耗工作。對辦公用品實行定額控制。每個部門限制使用量，對沒必要使用辦公用品，進行控制使用或用其他同等功能辦公用品代替。

　　5、進一步加強門衛管理制度，門衛人員要嚴格執行公司管理規定。嚴禁帶入廠區物品要求做到“一人一機一箱”，消除各種安全隱患。

　　6、做好辦公室節能降耗工作，此時正是空調、電扇使用高峰期，合理利用。下班后隨手關閉所有電器，不斷提高廣大員工節能意識，杜絕浪費現象。

　　7、加強安全生產工作宣傳教育，使廣大員工人人了解安全知識，個個熟練掌握消防器材，確保安全工作萬無一失。

個人工作計劃5

　　一、繼續加強安全教育培訓。

　　20xx年下半年，重點要加強對《安全生產法》、《消防法》和《煙草行業安全管理規定》的培訓學習，并邀請市交警大隊和消防大隊的領導專題輔導講課，進一步增強員工的法律意識，著力提高安全防范的自覺性和責任性。

　　二、進一步加強安全責任制的落實。

　　全體員工要牢固確立“防范勝于救災、責任重于泰山”的`思想，狠抓各項制度的落實，各科室、部門要切實加強工作責任性，做好安全的監督檢查工作。一是要按照職能，抓好責任的落實到位；二是要扎實抓好自查自糾工作，發現隱患及時報告整改；三是要定期組織安全檢查，消除隱患；四是要加強值班和查崗管理；五是加強物流中心的安全管理，嚴格庫區的各項管理制度，切實做好防火防盜工作，努力把事故隱患消滅在萌芽狀態；六是要進一步加強事故責任追究制度，嚴格執行省局有關的獎懲規定。

　　三、強化對車輛的安全管理。

　　一是要進一步加強對駕駛員的教育管理，堅持每月開展一次安全教育活動，進一步增強安全意識，著力提高駕駛員遵守《道路交通法規》和局（公司）《車輛管理制度》的自覺性；二是進一步強化車輛管理，嚴格實行公務用車派車單制度，進一步明確規范派車權限和用車規定；三是嚴把車輛準駕關，堅持持證上崗，定認定車，不準公車私用，不準繞道辦私事，嚴禁沒有上崗證的人員駕駛車輛；四是嚴格執行事故責任賠償制度，進一步強化交通事故的責任追究制度，杜絕交通責任事故的發生。

　　四、進一步強化考核機制。

　　一是加強對客戶服務部的考核，每月結合綜合考核一并進行，把安全工作列為重要項目，并與工資兌現掛鉤考核；二是加強對各科室、部門考核，實行安全工作一票否決制，安全工作業績作為年終綜合考核的重要依據，與獎金兌現掛鉤；三是加強對駕駛員考核管理，堅持每月一次，考核業績與當月工資兌現掛鉤。

　　五、工作要求

　　1.各科室、部門要高度重視安全工作，消除麻痹思想，抓好措施的落實。

　　2.要認真履行職責，增強責任性，強化監督檢查。

　　3.加強協調配合，齊抓共管，扎實抓好安全工作。

　　4.強化領導，抓好隱患的整改落實。

個人工作計劃6

　　一、保安管理

　　1、做好小區的治安管理，維護良好的治安秩序。

　　2、對各規章制度和崗位職責進行學習，特別是新入職隊員的培訓。繼續做好小區內安全保衛工作，確保小區的正常秩序，給業主提供一個安全、舒適、幽雅的居住環境。確保小區六年無任何刑事案件發生。

　　3、加強部門內部力量的梯隊建設，努力培養骨干力量。

　　4、做好小區的消防安全工作，力求做到全年無任何消防安全事故。

　　5、加大軍事訓練力度，在20xx年度中使部門員工的整體軍事素質得到質的提高。

　　6、以績效考核指標為標準，實行目標管理責任制，明確保安部各級工作職責，責任到人，通過檢查、考核，真正做到獎勤罰懶，提高員工的工作熱情，促進工作有效完成。

　　二、工程維護保養管理

　　1、對整個小區的電氣、給排水、消防、對講監控及公共設施等設備設施的運行管理、維修和保養，確保小區的各項設備設施正常工作

　　2、加強對裝修戶進行監督管理。

　　3、向業主提供有償服務。

　　三、環境衛生的管理

　　1、環境衛生方面，我們根據小區實際情況，主要針對河道的清潔加強對樹葉、青苔打撈。確保河水清澈透明。

　　2、要求保潔部制定嚴格的工作計劃，結合保潔工作程序與考核辦法，對清潔工作進行監督檢查。繼續對裝修垃圾實行袋裝化定點堆放，集中清運管理，并加強小區衛生檢查工作，確保小區的衛生清潔美觀。

　　3、要求保潔部按照開發商的要求進行。

　　四、客服管理

　　1、繼續加強客戶服務水平和服務質量，業主滿意率達到95%左右。

　　2、進一步提高物業收費水平，確保收費率達到96%左右。

　　3、密切配合各部門工作，及時、妥善處理業主糾紛和意見、建議。

　　4、完善客服制度和流程，部門基本實現制度化管理。

　　5、加強部門培訓工作，確保客服員業務水平有顯著提高。

　　根據公司培訓方針，制定客服管理培訓工作計劃，提高服務意識、業務水平。有針對性的開展員工素質教育，促進員工愛崗敬業。對員工從服務意識、禮節禮儀禮貌、業務知識、應對能力、溝通能力、自律性等方面反復加強培訓，并在實際工作中檢查落實，提高管理服務水平和服務質量，提高員工隊伍的綜合素質。

　　五、完善管理處日常管理

　　開展便民工作，提高業主滿意度，以制度規范日常工作，完善小區治安、交通、綠化、公共設施設備的維保，讓業主滿意，大力開展家政清潔服務、花園養護、水電氣維修等有償服務，在給業主提供優質服務的同時也增加管理處的.多種經營創收。

　　六、根據公司年度計劃，創建文明和諧小區。

　　根據公司年度管理工作計劃，20xx年的工作重點還是繼續抓好物業安全管理，強化服務意識，規范服務標準，嚴格按照國家、市級各部門制定的各項法律、法規以及公司制定的各項規范性制度嚴格執行，逐項整改完善。根據《績效考核制度》中日常工作考核標準組織各部門員工培訓學習，明確崗位工作要求。擬定業主車輛按規定停放到位可行性方案。配合開發商各項銷售活動的開展，組織相關部門做好準備工作。

　　20xx年銀都名墅物管處將以務實的物業服務工作態度，以東湖物業管理公司一級資職物業管理水平和公司的整體工作方針為方向，以開發商的重點工作為中心，保質保量完成各項工作任務及考核指標，全心全意為業主服務，在服務質量提升中創出佳績。

個人工作計劃7

　　張先生今年26歲，某會計師事務所的一名注冊會計師，父母尚健在，普通工薪階層。張先生在未來的十多年內有購買住房結婚、生育子女、買車等目標，建議采用股票、基金和銀行理財產品作為投資組合，并針對張先生家庭情況及現階段風險承受能力對其理財目標作出適當調整的建議。

　　第一部分客戶當前狀況和財務目標

　　（一）基本情況

　　張先生，26歲，單身，現就職于某省會城市會計師事務所，是一名注冊會計師。目前無住房，與人合租，父母在同省份的其他城市工作，普通工薪階層，均為退休。

　　張先生現正值風華正茂之年，事業正處在高速發展期，因此，張先生的收入會不斷提高，但同時支出也會不斷增加，財富將逐步積累。他現在是單身，四年內想結婚，可豐富自己的感情生活，但是也增加了買房的負擔，因此，非常有必要好好給張先生的財富和保障規劃一下，讓他以及未來的家庭成員都過上幸福、快樂、安定的日子。

　　（二）客戶當前財務狀況

　　1、資產負債狀況

　　目前，張先生有銀行存款2萬元，其中活期存款1萬元，定期存款1萬元。另外，股票市值約3萬元（被套狀態）。對于負債情況，張先生目前財富比較可觀，無任何負債。

　　2、收支情況

　　張先生目前月薪5000元，加上年終獎和其他節日補貼等，年稅后收入約8萬元。日常生活開支每月約3000元，房租每月600元。

　　在收入方面，張先生還是很有發展潛力的，工作有很好的前景，因此收入應會穩步上升。同時，對于將來的堅挺金融資產組合重新規劃后，也能產生一定的現金流。

　　在支出方面，目前張先生的單身生活的開銷比較可觀，但是對于未來會新增加成員，支出應好好規劃下。3、其他

　　張先生有基本社會保險和公積金，無商業保險。

　　（三）客戶財務目標

　　張先生的首要目標是這樣的：30歲打算購買80平左右的住房結婚，該城市目前商品房均價6500元/平米。張先生父母已承諾屆時可提供15萬元資助。

　　除此之外，張先生還希望結婚3年內生育子女，買車；孩子6歲之前打算換大房。

　　第二部分財務策劃假設

　　（一）基本假設

　　為了使這份理財規劃建議書能提供與實際相符合的理財建議，同時能更清晰準確地將理財規劃結果呈現給客戶，我們根據實際的經濟運行環境和合理的預測，給出本理財規劃建議書中所使用的一些經濟參數。

　　1、通貨膨脹

　　隨著我國經濟持續發展，預計我國經濟會進入一個溫和通脹期。同時隨著我國經濟體制改革的繼續進行，市場經濟逐漸形成，政府的宏觀調控能力也會越來越強。因此，我們認為3.5%通貨膨脹率是比較適合的。我們將以此數值作為日常生活費用以及其他費用的年均增長率。

　　2、房價變動

　　由于是省會城市，房地產價格會經過多年快速增長，已處在相當高的位置，政府部門也會出臺許多房地產的調控政策，以抑制房價的過快增長，因此，我認為今后該地房地產價格不會出現以往高速上漲的情況，而是呈溫和小幅的上漲態勢。假定房地產市場的年均增長率為5%。

　　3、收入增長

　　根據省會城市平均國內生產總值(GDP)的增長趨勢，及政府頒布的居民收入政策，加上張先生從事的工作，我國正大量需要這樣的人才，從這些綜合考慮，假定張先生的工資和獎金收入的年均增長率為8%。

　　4、投資回報率

　　金融資產投資回報率：根據金融市場上的一般收益率水平，假定定期存款利率為2%，活期存款利率為0.35%，基金的預期收益率為5%，股票的預期收益率為10%。

　　（二）客戶風險承受能力

　　基于張先生的情況，作出了一個風險承受能力評分表來有力說明他的風險承受能力，具體如下：

　　張先生很年輕，身體力壯，現有掙錢能力，且事業正為上升階段，收入很可觀。另外，他單身，沒有家庭負擔，可以省下很多日常開銷。張先生的父母也還年輕，身體健康而且各自有工作有穩定的收入，不用張先生接濟，還可以幫助張先生買房。所以只要做好合理的理財規劃，張先生完全有能力應對各種投資可能面臨的風險。

　　第三部分理財策劃方案

　　（一）購房計劃

　　張先生四年后打算購買80平米左右的住房，根據資料顯示，該城市目前商品房均價6500元/平米，前面有假設房價變動率為5%，則到四年后，該市房價估計會達到6900-7500元/平米。所以最少要花56萬元，再上裝修等一系列額外費用至少還需要8-15萬。這樣分析的話，張先生到四年后至少要擁有75萬元的存款，才能保證在該市買房。不過，張先生父母可以資助他15萬元購房，剩下還需60萬元左右。目前，張先生的年均收入約8萬元，扣除各種生活開支及房租每年凈剩約36800元。估計張先生30歲時可供自由支配的資產約20萬。夠支付房子30%的首付了，若其余房款42萬，需分10年付清，則每月需要承擔3500元的貸款。注冊會計師收入增長率為8%，到30歲時，張先生月收入能達到6000~7000元，扣除貸款和日常開銷后再承擔房貸稍微有些吃力。所以張先生每月的3000元的日常生活開銷有些大，建議張先生節省日常不必要的開支，才能保障實現在30歲買房的目標。

　　（二）購車計劃

　　張先生希望結婚3年內生育子女，買車；孩子6歲之前打算換大房。買車是個大計劃，若以后的妻子有工作的話，那么可以減輕點家庭負擔，若妻子無收入的話，那么對于張先生實際情況來說，婚后3年內買車稍有困難。這里建議張先生在婚后4年的時候買車比較好，這樣可以有足夠的時間為買車做好資金上的準備，同時，那時候正好是張先生孩子開始上幼兒園，也方便他接送孩子上下學。購買家用轎車后，每年預計將增加25,000元的養車費，這一費用按通貨膨脹率遞增。

　　由于汽車有一定的使用期限，我們估計一輛車的壽命為10年，因此，在10年舊車報廢。所以張先生需要規劃好家庭的財富。

　　（三）保障計劃

　　擁有一個幸福美滿的家庭，少不了有堅實的保障作為后盾，因此，家庭的保險顯得非常重要。目前，張先生的保險情況是：有基本的社會保險。意外保險和健康保險是最基本的保障，另外建議他購買一份5萬元的人壽險，這樣又有了保險的保護，同時增加了收入，不過還是非常受益的。

　　（四）投資規劃

　　若想在不影響日常生活質量的情況下實現首要目標后再實現其他目標，只依仗張先生的工作收入是遠遠不夠的，還應做好合理的理財投資，才能在未來積攢足夠的資金。這里我將為張先生推薦幾種投資回報率較高，風險較低的理財產品。

　　1、銀行理財

　　銀行理財產品主要包括各種貨幣市場基金或偏債型基金，這類產品投資于同業拆借市場和債券市場，這兩個市場本身就具有低風險和低收益率的特征，再加上由基金公司進行的專業化、分散性投資，使其風險進一步降低。它具有收益率高、安全性強是人民幣理財的主要特點。

　　目前銀行推出的人民幣理財產品，大致可分為兩類：

　　（1）傳統型產品，主要包括基金、債券、金融證券等，此類產品風險低，收益確定，一般收益在3%左右。

　　（2）人民幣結構性存款，該類產品與匯率掛鉤，與外幣同類產品從本質上來說沒有多少差異，風險略高于傳統型產品。人民幣理財產品更像是“定期儲蓄”的替代品。例如：交通銀行的“得利寶·深紅3號”以高息和貨幣策略吸引投資人眼光，這一款產品投資期限一年，分為人民幣、澳元、歐元三種貨幣投資選擇，產品收益率與“一籃子貨幣”（巴西、丹麥、挪威、土耳其）對美元的匯率表現掛鉤。如果在投資到期時，“一籃子貨幣”表現不低于期初水平，即使只是持平，人民幣產品就可獲得不少于10%的收益。

　　2、股票

　　金融資產投資是現代家庭必不可少的一項活動。許多家庭理財目標的實現都需要靠金融投資來積累資本。因此對家庭金融資產的規劃顯得非常重要。

　　根據張先生目前的財務狀況看，應該是屬于穩健偏積極型的投資者。目前，他的金融資產的情況是：定期存款1萬元，活期存款1萬元，股票市值約3萬元（被套狀態）。這樣的組合顯得稍微單薄了一點。中國股票市場已進入牛市，并且從長期來看也是看好的，因此可適當增加股票或股票型基金的比重。另外，張先生現在是一名注冊會計師，相信對于財務方面還是比較熟悉了解的，對投資也應該略知一二。這樣我會建議他可以在平時空閑時間再多看一些投資方面的.書籍，了解更多的投資知識和經驗，從而能在投資實戰中獲得更大收益。

　　張先生可以將現金或者活期存款中的0.5萬元投入股票，并從定期存款中提出0.5萬元投入基金，經規劃后的金融資產配置為：定期存款0.5萬元，活期存款0.5萬元，基金0.5萬元，股票3.5萬元，總計5萬元。各金融資產所占的比重分別為：定期存款10%，活期存款10%，基金10%，股票70%。當然，隨著張先生的收入的增加，他的存款不止這些，目前的情況如此。再按我們對各金融資產收益率所作的假定：定期存款2%，活期存款0.35%，基金5%，股票10%，可以得出整個金融資產組合的收益率約為4%。對于每年的家庭盈余也按這樣的比例進行配置，每年收益率約為4%。

　　在此，我們特別要提醒您的是，金融投資是有風險的活動，在投資過程中，請擺正自己的心態，根據自己的風險偏好和風險承受能力，

　　選擇適合自己的金融投資工具，根據市場行情及時調整策略，必要時可請教投資理財專家。

　　第四部分總結

　　經過我們對張先生的理財規劃后，他的理財目標都將會一步步走向實現的道路。

　　（1）為張先生規劃了購房計劃，達到結婚目標；

　　（2）為張先生規劃了購車計劃，達到購車目標；

　　（3）建議投了保險，有了生活的保障；

　　（4）購買銀行理財產品，為資金找到了方向；

　　（5）通過對家庭金融資產投資重新規劃后，有了更好的投資比

　　例，從而使資產穩步增值。

　　我們從理財規劃可以看出，理財對于一個剛剛步入社會還沒有很穩固經濟基礎的客戶來說，特別重要。個人理財可以平衡現在和未來的收支，可以提高生活水平，可以規避風險和保障生活，更可以為子女的健康成長打好經濟基礎。基于理財的各種好處，我們有未來目標的情況下，最好可以參考理財的路，讓我們的財富得到更好的利用。

個人工作計劃8

　　一、員工管理方面

　　1、參與制定合理的餐廳年度營業目標，并帶領餐廳全體員工積極完成經營指標。制定員工崗位職責和服務標準程序，督促、檢查餐廳管理人員和員工按服務標準對客服務，不斷提高服務質量和工作效率。

　　2、至少每月召開一次餐廳全體員工大會，分析、通報餐廳每月營運指標、收支情況，解決目前存在的問題；聽取員工對餐廳內部管理和對外銷售的意見及建議，讓員工廣泛參與餐廳的管理工作。

　　3、抓好員工隊伍建設，掌握員工思想動向，通過對員工進行評估、考核，為優秀員工提供晉升和加薪機會。安排專人負責制定員工培訓計劃，并組織員工參與各項培訓活動，不斷提高員工服務技能、技巧以及服務質量，提高工作效率。

　　二、營銷方面

　　1、利用各種媒體渠道廣為宣傳，增加餐廳在本地的知明度，并鎖定目標客戶群，加大對目標客戶群的宣傳力度。

　　2、建立常客聯系檔案，與客人建立良好的關系，并通過面談、電話訪問等形式征求客人意見，處理客人投訴，銷售餐廳產品。

　　3、牢牢抓住xx餐廳的企業餐飲文化，從餐廳的裝修裝飾風格和高質量餐品出品，以及熱情溫馨的服務，程度的展現這種休閑西餐的文化主題和內涵，抓住了這一賣點，將使餐廳具有無限的生命力。

　　三、經營戰略

　　本餐廳位于繁華地段，已經有了比較好的餐飲氛圍，人流量及客戶群也不是很大問題，正因如此，周邊相對成熟的快餐廳，豆漿店，咖啡館，面館，海鮮餐館，川菜館等等，這些琳瑯滿目的餐飲形式都是我們不同程度上的競爭對手，因此：

　　1、經營初期，我們要在避其鋒芒的'同時，發揚自己的特點，產品上不要以品種數量取勝，要集中力量，把“比薩”這一本餐廳的招牌產品做精做好，拳頭攥緊了打出去才有力量。

　　2、結合本餐廳的休閑特點，加大對下午茶的推廣力度。

　　3、從長遠來看，繼續開分店，實行多店經營，是我們努力的目標。

　　今后的工作中，我將以此計劃為基礎，很據餐廳的具體運營狀況和產生的問題，不斷改進。

　　四、安全管理方面

　　1、餐飲部服務安全管理

　　在餐飲服務過程中，服務人員要注意保管和照看客人的物品防止丟失或被盜，在自助餐廳，由于客人不時起身離桌，服務員更要提高警惕。如客人飯酒過量，服務人員應注意觀察，在可能的情況下婉言勸其少酒，以免發生醉酒鬧事、傷人、斗毆等意外事故。對已醉酒的客人應立即通知大堂經理和安全部，以防意外。有重要客人參加的宴會、酒會、餐飲部要指定專人服務并根據要求對食品留樣備查。下班時要將重要的煙、酒及飲料鎖好，防止被盜。在宴會或各種活動以后，服務人員要檢查有無留下火災隱患。

　　2、食品儲存衛生管理

　　做好防霉、防蟲、控制溫、濕度及定期進行食品庫房的清掃和消毒。減少外界因素對食品的污染。各類食品應分類存放，食品與非食品，原料與半成品衛生質量存在問題的食品與正常食品，短期存放與較長基存放的食品，以及具有異味食品與易吸異味的食品，均不能混雜堆放。

個人工作計劃9

　　新的學期開始了，為了不斷提升自己的精神追求，增強職業道德，掌握教育規律，拓展學科知識，強化專業技能和提高教育教學水平，根據實際情況我制定以下個人工作計劃:

　　一、加強學習，提高認識，讀書學習

　　注重個人素質的培養，不貪名利，切實提高自身理論水平和業務水平，力求為學生創造最好的教育。用教育理論武裝自己，為了自己的教育教學盡快地提高，讀書是一種至關重要的途徑，所以我在本學期要堅持讀有關教育的書籍，如:《幣生溝通的藝術》，《教學策略》《教育新理念》，《課堂管理的策略》，除了讀有關教學的書籍外，我還要不斷去讀其它的書籍，來武裝自己的思想。

　　二、以身立教，為人師表，弘揚師德

　　師德——教師職業作為一種以人育人的職業，是崇高而偉大的，是承擔復興大任的思想工作者。教師的思想，行為、作風、儀表、氣質隨時都感染和影響著學生，因此，教師必須“美其德，慎其行”，不能出現一點疏漏。

　　加強自我管理——作為一名從教20多年的教師，我要時到提高自己，服務的`對家是很多的孩子，不能以自己的利益去犧性孩子們的利益。本學期，我將嚴格遵守工作紀律，不遲到，不早退，不隨便調課，在工作中，時刻注意自己的形象穿戴整潔、樸素、大方，舉止文雅，時刻遵守學校各項規章制度，積極參加各項活動及公益勞動，為學生樹立良好的學習接樣。同時，也用自己的實際行動樹立起自己在學生中的威信和良好的教師形象。

　　三、潛心教研，提高素質，提升質量

　　教育教學離不開教學研究，為了提高自己的教學業務能力，我要積極向同伴學習、向專家學習、向名師學習，多走進同組教師和優秀教師的課堂，并積極完成每周的教研、論文、課題等，把握組內開展的各種學習機會，向同組教師學習。在同伴互助的基礎上提高自己的教學質量，嘗試課堂創新，改革傳統的教學方式。學生的學習興趣不高，而且不能充分培養學生的探究能力。在本學期中，我將靈活運用多種教學方法，來激發學生的學習興趣，在教學中要對教材認真分析，認真設計每一節課，并及時對每節課進行反思，認真分析課堂中出現的問題，并及時進行反思記錄。充分發揮自己的特長來吸引學生，使學生喜歡自己的課，并能在自己的課堂上得到發展，能滿足學生成長和走上社會的實際重要，有足夠的實踐性教學環節。同時，對學困生進行重點關注，采取小組互學、同學幫學、教師點學的方式，提高班級全體學生成績。

　　四、敬業愛生，家校合力，無私奉獻

　　本學期，我擔任二年級數學教學工作，在工作中，要注意轉變觀念，端正思想，尊重學生的人格，建立平等、和諧的師生關系，在今后的教育和教學工作中，我對學生要本著關心愛護與嚴格要求的原則，不偏袒好學生，更不歧視差學生，要愛得有方，嚴得有度，特別是對學困生，決不諷刺挖苦他們，更不體罰和變相體罰他們，要善于發現學生身上的閃光點，并為他們創造展示自我的機會，幫助學生樹立信心，矯正不良的行為。

　　在工作中要有“四心”，即愛心、耐心、信心、恒心，以自己對學生的一片熱愛和對教育事業的一片赤誠，堅持不懈地做好本職工作，不惜時間，下計報酬，做好對學生的家訪工作，尤其是對學困生要逐一進行家訪，加強與學生家長的溝通，幫助家長重新認識自己的孩子，找到孩子真正的致差的原因，變革教育方法，增強孩子自信心。

個人工作計劃10

　　一、踏實做事，認真履行本職工作。

　　首先自己能從產品知識入手，在了解技術知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案，及時的跟進客戶并對客戶資料進行分析，其次自己經常同其他業務員勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應對方案，以求共同提高。

　　要經常開發新客戶同時要不斷的對手中的客戶進行歸類，把最有可能用到我們產品的客戶作為重要的客戶，把近期有項目的客戶作為重點跟進客戶，并根據他們的需求量來分配拜訪次數。力求把單子促成，從而達到銷售的目的。

　　分析客戶的同時，必須建立自己的客戶群。根據我們產品的特點來找對客戶群體是成功的關鍵。在這半年來我手中所成交的客戶里面，有好幾個都是對該行業不是很了解，也就是在這個行業上剛剛起步，技術比較薄弱，單子也比較小，但成功率比較高，價格也可以做得高些。像這樣的客戶就可以列入主要客戶群體里。他們一般都是從別的相關行業轉行的或者是新成立接監控項目的部門的，因為他們有這方面的客戶資源，有發展的前景，所以如果能夠維護好這部分客戶，往后他們走的量也是比較可觀的。

　　二、主動積極，力求按時按量完成任務。

　　每天主動積極的拜訪客戶，并確保拜訪質量，回來后要認真分析信息和總結工作情況，并做好第二天的工作計劃。拜訪客戶是銷售的基礎，沒有拜訪就沒有銷售，而且因為人與人都是有感情的，只有跟客戶之間建立了感情基礎，提高客戶對我們的信任度之后方有機會銷售產品給他們。

　　主動協助客戶做工作，比如幫忙查找資料，幫忙做方案，做預算，這都是讓客戶對我們增加信任度的方式之一，也是推我們產品給他們的機會。即使當時沒有能夠立刻成交，但他們會一直記得你的功勞的，往后有用到的都會主動找到我們的。

　　三、做好售后服務

　　不管是多好的產品都會有次品，都會有各種各樣的問題出現，如此售后就顯得尤其重要，做好售后是維護客情的重要手段，是形成再次銷售的關鍵。當客戶反應一個問題到我們這里來的時候，我們要第一時間向客戶詳細了解情況，并盡量找出問題的所在，如果找不出原因的，也不要著急，先穩定客戶的情緒，安慰客戶，然后再一定能夠幫他解決問題，讓他放心，再把問題跟公司的技術人員反應，然后再找出解決的方案。

　　在我成交的客戶里，有反應出現問題的也不少，但經過協調和幫忙解決以后，大多客戶都對我們的服務感到很滿意。很多都立刻表示要繼續合作，有項目有需要采購的都立刻跟我們聯系。

　　四、堅持學習

　　人要不斷的學習才能進步。首先要學習我們的新產品，我們的`產品知識要過關;其次是學習溝通技巧來提高自身的業務能力;再有時間還可以學習一些同行的產品特點，并跟我們的作個比較，從而能了解到我們產品的優勢，從而做到在客戶面前揚長避短。

　　五、多了解行業信息

　　了解我們的競爭對手我們的同行，了解現在市場上做得比較好的產品，了解行業里的相關政策，這些都是一個優秀的業務員必須時刻都要關心的問題。只有了解了外面的世界才不會成為坐井觀天的青蛙，才能夠對手中掌握的信息做出正確的判斷，遇到問題才能隨機應變。

個人工作計劃11

　　一、實習的目的

　　（一）通過實踐，使他們對教學有一個整體的認識，他們的專業課與教學緊密相連。

　　（二）熟悉新課程標準，通過自己的學習和老師的指導，盡可能掌握新課程改革的理念。

　　（三）認真虛心向老師學習，培養他們在課堂上應該知道的技能，比如介紹技能，語言技能等等。

　　（四）在實習過程中，逐步培養自己的獨立工作能力，社會交際能力，一個教育者應該有責任感和使命感。

　　二、實習要求

　　帶著學習的態度，腳踏實地地做好工作，充分利用所學的專業知識，以積極的態度面對困難和挑戰。

　　三、實習流程和工作安排

　　（1）試用期：（國慶前）

　　（2）了解學校的基本情況，熟悉校園、辦公室、班級，熟悉學生的作息時間，記住學生名單。

　　（3）觀察導師的`教學過程（包括備課、講課），做好講課記錄。聽課的時候要仔細思考，根據大學里學的知識分析如何理論聯系實際。

　　（4）積極與導師溝通，請導師指點。聽聽其他老師的話，學習他們的教學方法。課后認真反思，總結老師的優點，彌補自己的不足，認證并寫好講課記錄。

　　（5）了解學科的課堂進度，在學科老師的指導下提前備課和發言。

　　（6）準備班會內容。

　　（7）實習階段：（國慶后）

　　（8）參與教學活動，認真備課，根據年級學生的身心特點選擇講課方法；與導師溝通，分析解決教學中遇到的問題。

　　（9）積極與導師溝通，主動征求導師意見。積極爭取上課機會。繼續認真備課，寫教案，提前發言，課前做好準備。

　　（10）備課盡量運用教育學的知識，科學合理地制作課件，準備教案。

　　（11）在講課階段，在最初的教學中不可避免的會遇到突發事件，需要盡可能靈活冷靜的處理。課后問導師解決方法是否得當，以改善自己的不足。

　　（12）及時批改作業，了解教學效果，加強對個別學生的指導。

　　（13）做好班主任的日常工作，按計劃開展各項活動。

　　（14）積極與學生溝通，了解他們的情況。解決學生的學習問題。在生活中，我關心學生，盡力幫助學生，為實習學校做更多的好事。（前提是獲得班長

　　任的同意）

　　（15）開展調查研究和教育科研工作，收集整理資料，為做好總結作準備。如果實習學校有活動安排，即按實習學校安排進行。

　　（三）總結階段：（第八周）

　　總結整個實習階段的成果，結合所學理論知識分析，保持自己的優點，彌補自己的不足。

個人工作計劃12

　　一年的工作就要結束了，而xx年的工作也是接踵而至，作為房地產的一名銷售人員，我也是要做好工作計劃，讓自己更加清楚一年要做什么事情，哪些是更加重要的，哪些是需要我繼續努力去提高的。

　　首先是銷售目標，新的一年我要按照主管的要求，達成銷售的目標，按照年度的目標去分解，制定好每月的銷售計劃任務，讓自己每個月都明確自己要達成的目標是多少，需要銷售多少套房子出去，只有將目標分解下來，一個個的去做好，那么才能在到達年底的時候完成年度的銷售任務。通過分解目標，然后再有計劃的去找到目標客戶，去進行銷售，而不是在營業部等待，那樣的話是完成不了任務的。

　　其次是要提升自己的銷售能力，今年的工作雖然做完了，任務也達標了，但是感覺有一些運氣的成分在，而自己的銷售能力其實還是需要進一步的去提升的，一些本來可以拿到手的客戶卻最后還是沒有成功的拿下，而這也是我的銷售能力不過關的原因，在這一年我要去提升我的銷售能力，參加一些銷售的課程培訓，學習一些銷售的方法和技巧，讓自己能在這一年的工作中做得更加的好，而不是還保持原來的樣子，雖然工作也是會讓自己提升，但是多學一些，能提升的更快，也是能更有把握的完成銷售的目標。

　　再次則是對新樓盤的了解，xx年有一個新的樓盤要開盤，雖然今年有了解一些情況，但是具體的如何，卻是需要進一步的去了解，同時根據自己了解的樓盤情況去進行歸納和總結，轉化為銷售的話語來跟客戶去溝通商談。對于新樓盤來說，公司也是抱有很大的期望，希望能銷售出一個好的業績，我也是要努力的抓住這個機會，新的.樓盤來看的客戶也是特別的多，只有把樓盤的情況了解清楚，那么我就能在這些潛在的客戶中更好的找到有意向的客戶，促成銷售，最后達成簽約。

　　新的一年，有新的任務，也有新的期盼，在xx年，我要完成我的銷售任務的同時積極的去學習，讓自己的銷售能力變得更好，這樣也是能再促進工作完成。同時對于自己這一年所犯的一些錯誤，和不足的地方也是要在新的一年里改進，完善，不再犯這些錯誤了。我相信，我一定可以按照計劃，認真的去把工作做好的。

個人工作計劃13

　　由于本周工作中因為自身的疏忽導致工作沒能做好，因此我只能將希望寄托于下周的工作并希望能夠有所進步，畢竟對待工作應該要更加認真才能夠獲得領導的認可，而我也希望能夠始終圍繞著公司的發展方針來展開工作，現制定下周工作計劃并希望在接下來做好本職工作。

　　由于我是從事銷售工作從而需要在開發新客戶方面多花費心思，由于本周主要是通過電話銷售的方式來展開自身的工作，因此遇到較多被掛斷電話的狀況以至于業績提升不明顯，因此我要主動去拓展新客戶并多去進行拜訪，攜帶資料并上門向客戶進行業務信息的介紹，這樣既能體現誠意又能持續和客戶交流下去，因此我認為在下周的工作中應該多去拜訪客戶。另外業務宣傳方面的工作也要盡快提上議程，及通過電話聯絡以及貼吧論壇發布信息的`方式來進行宣傳，雖然存在著可利用率較低的問題卻能起到不錯的效果，只不過需要持之以恒才能夠在后續的銷售工作中取得成效。

　　在開展銷售工作的時候需要多收集客戶的信息，主要是了解市場的需求以及客戶對公司業務的看法，通過話題的引導以及良好的服務來讓客戶產生辦理業務的需求，在我看來這項工作需要自身具備較高的專業水平才能完成，因此需要注重自身能力的提升并多和客戶進行溝通，了解對方的潛在需求并通過客戶來編織人際關系網絡，這樣能夠快速為自身積累客戶資源從而促進業績的提升。另外我需要對收集的客戶信息進行整理并制定好合理的策略，即了解客戶的類型以及在銷售過程中存在哪些顧慮，積極引導對方并讓客戶對公司的業務感到放心是我需要做到的。

　　加深對業務知識的了解以便于更好地完成銷售工作，每次學習業務知識都能夠從中產生新的理解，因此我要繼續做好這方面的學習從而提升自身的專業水平，至少當我和客戶溝通的時候能夠提升自身話語的可信度，而且我也應當多向同事請教從而了解工作中的注意事項，至少要通過銷售工作中的表現做得比本周更好才行，而且我也要反思當前工作中的問題并盡快改正。

　　制定好下周的工作計劃也是對自身職業發展負責的做法，沒能做好本周的銷售工作便要在銷售做到知恥后勇，希望通過下周的努力從而在銷售工作中取得理想的成果。

個人工作計劃14

　　一、20xx年前三月工作小結

　　年初設立的重點工作有幾項：

　　1。聯系新分配的43位核心客戶，介紹銀河的理財服務和理財產品；

　　2。對名下管理核心客戶分類，根據客戶的資產量和交易周轉率將客戶分為活躍客戶，中長線客戶，新股及少量交易客戶，新股申購客戶以及虧損套牢客戶。

　　3。對于分類核心客戶進行個別管理服務，以短信、電話重點關注中長線投資者和新股申購投資者。

　　4。每周分析管理核心客戶交易數據，了解客戶交易情況，以及主要核心客戶交易情況。

　　5。利用微博打造個人關于理財基金的品牌和影響力。

　　6。制作南方基金產品宣講資料，向客戶推薦基金產品。

　　7。每月挑選表現優異穩定的基金產品，制作優秀基金的推薦。

　　8。聯系原有核心客戶，增加客戶熟悉度和滿意度。

　　9。復習期貨考試基礎知識。

　　二、第一季度工作完成情況：

　　1。新分客戶拜訪工作

　　對新分配的43位核心客戶郵寄了自我介紹信并附加個人名片，對43位客戶分別進行了電話拜訪和邀約來營業部拜訪。43位客戶中一位是由其他同事開發，已調換相關管理人員。剩下的42位有6位聯系電話有誤或號碼不存在，無法聯系。另有3位客戶始終不接電話。其余全部拜訪完畢。

　　2。完成管理客戶分類工作

　　為了掌握和了解客戶的交易偏好和周轉率，3月初通過一月份和二月份每周的交易數據，按照周轉率將管理客戶分類為活躍型（91人）、中長線（94人）、新股和少量交易（18人）、新股申購（13人）、基金投資（9人）、套牢虧損（36人）、銷戶狀態（6人），共七大類客戶，普通客戶除外；并將工作重點放在中間五類客戶上，爭取提高客戶周轉率。

　　針對新股申購類客戶，由于20__年年初新股頻頻遭遇破發現象，我們理財部及時調整了服務方針，對營業部和自己管理的核心類客戶，建議其將新股申購資金轉為國債回購業務，將客戶資金挽留在營業部。具體工作上，通過電子郵件向客戶個人郵箱發送國債回購操作策略說明，再用短信向客戶做簡要說明。在新分核心客戶的拜訪過程中，主要以電話和當面拜訪為客戶較為詳細的介紹了國債回購業務，理財基金配置業務。

　　3。客戶分類后的服務工作完成情況

　　為了提高自己對客戶的影響力，主要從加深客戶印象和增加客戶信任為首要目標。每日晨會結束后與理財部同事討論每日大盤行情走勢和銀河駿馬，討論后在多數認為看多的情況下將駿馬推薦給留有手機號碼的管理客戶322位。并且保證每周至少一條駿馬短信的發送，增加自我存在感。但是由于3月份連續幾期駿馬推薦個股跌幅較大，導致自己在向客戶推薦方面變得尤為謹慎，沒有敢連續向客戶發送駿馬推薦信息。

　　4。新股申購客戶的服務

　　除了對新股申購客戶國債回購業務的宣傳外，我始終堅持利用投資顧問平臺的新股申購策略，通過銀河短信平臺向發送新股申購策略及優先申購建議。個別客戶來營業部拜訪時表示對此項服務較為滿意。

　　5。客戶交易數據的分析

　　客戶交易數據分析是從20xx年底開始，目的是了解管理客戶的交易情況、市占比和傭金貢獻情況，實時掌握對自己管理客戶中對交易量影響較大的客戶，并定時跟蹤。在目前的管理客戶中交易量相對較大的有39人，占比超過管理客戶的60%。平均每周有198位客戶做股票交易，每人每周交易額在30。8萬元左右。每月平均有70%的客戶會有做股票交易。

　　6。利用網絡微博效應

　　在微博方面，除了每天簽到以外，每天在發送3條關于基金理財方面的微博，曾加個人在基金業務方面的影響力。由于4月初要參加期貨從業考試，在每日3博方面沒有如期完成，時不時會有遺漏，缺乏持續性。

　　7。每月推薦優秀的基金理財產品

　　每月挑選表現優異的理財基金方面和馮瑩搭檔，每期都有制作優秀基金推薦并轉發營業部全體員工。2月份以來，完成了南方隆元基金、南方恒元保本以及景順長城能源基建基金的推薦。

　　三、4月份工作改進計劃：

　　下一步是針對新分客戶中9位沒聯系到的客戶，將查詢原始客戶資料或用其他方式爭取聯系到客戶。讓客戶了解我們所提供的理財服務的價值，提升營業部服務形象和客戶滿意度，同時將客戶潛在銷戶幾率降到最低。

　　在針對新股申購客戶服務方面，目前提供三項服務，一是發送銀河投顧的申購策略短信，建議客戶優先申購次序和申購風險提示；二是建議客戶在申購資金解凍日和下一期申購日之間操作債券回購交易，合理利用資金擴大收益。三是發送駿馬薦股短息操作建議，希望客戶增加股票買賣交易量，增加對自己的信任度。

　　20xx年公司總部下達融資融券客戶開戶指標，我個人全年需要完成17戶。今年這將成為我新增的工作重點，對于這項工作，作為理財部員工首要任務是充分掌握融資融券業務知識，并在6月份通過銀河網校平臺考試，獲得該項業務推薦人資格。

　　20xx年理財服務崗位的另一項工作重點是管理服務客戶的簽約工作，包括存量客戶和自己新開發的客戶。由于本人目前沒有投資咨詢資格，簽約工作將著重于玖天財富簽約，爭取完成新開客戶50%簽約，存量客戶10%簽約的目標。

　　在個人業務知識成長方面，需要充分利用銀河的投顧平臺，每天花半小時至一小時時間學習投顧平臺的大勢分析，駿馬推薦，信息博覽，行業熱點及投資早參，同時關注研發部的研發報告和各大券商的研發報告和晨會紀要。這樣可以在與客戶交流時更有內容、更為專業，同時增加自己對行情大勢的敏感度。

　　在4月份結束前，學習銀河投顧VIP終端和網上營業廳的運用，將銀河的軟件優勢傳達給服務客戶和潛在客戶，方便客戶在投資理財方面的操作。

　　微博效應，通過一段時間關于基金行業的微博發送，鍛煉了自身對基金行業分析的了解與判斷。讓我頗有成就感的`，我的微博得到了包括嘉實基金、海富通基金和匯添富基金公司微博的關注和轉發。大大地提升了我對微博發送基金觀點的興趣和信心。

　　四、希望的工作環境和團隊：

　　自己很希望在銀河虹井做好自己的本職工作，體現自己的工作價值和對客戶的理財服務價值。我也希望自己能夠在一個理想的團隊中工作，對于這個團隊的工作環境我希望是每個人向著理財服務的統一目標，團結無二心，相互學習、肯定和鼓勵，為了同一個目標而奮斗。

　　在這個環境中，每個成員要清楚的知道自己的工作目標，就是為客戶提供有價值的理財服務，為客戶的資產增值和營業部的收入增收做努力。

　　每個人有自己的強項和弱項，高效團隊的價值就是讓每個成員發揮自己的強項，同時學習別人的強項來彌補自己的弱項。我們理財部正在打造一支各有特色的團隊，發揮每個人在趨勢分析、技術分析和基金分析方面的長處，通過相互交流和培訓，使團隊成員更專業。

　　良好的工作環境離不開每個人的認真和激情。更重要的是，團隊的每個人都相互尊重，因為信任自己的隊友。

　　五、自己對團隊的貢獻：

　　對營業部各部門的員工，利用自己在基金方面的專長，定期與其他同事交流意見，尤其在集智團工作方面，密切關注分配的9只重點基金，制作每周分析和簡評。

　　對公司下達的重點營銷基金，提前制作宣傳資料和賣點整合，及時對營業部全體員工做營銷動員，另外在銷售后期服務上，對新上市的基金走勢作簡評，可以幫助其他員工更好更便捷的服務基金客戶。目的是通過基金業務的工作，增加自己在營業部的感染力。

　　目前市場部在不斷地擴充當中，新進客戶經理的專業知識和業務能力直接影響著營業部未來的業績發展，其中還影響到未來理財部服務存量客戶的滿意度。理財部員工對新進客戶經理的培訓也十分重要，我會認真參加每一期的客戶經理培訓工作，盡最大能力做好客戶經理的培訓工作。

　　除了業務貢獻方面，培養自己積極正面、歡樂愉快的心情和心態可以給自己和周圍的同事帶來正面的能量，同時在接觸客戶時也能讓客戶感覺到我們營業部的特別之處。即使是簡單的一個微笑或一句贊美，都能給人帶去無盡的歡樂，讓忙碌的工作變得輕松、高效。快樂不需要別人的施舍，快樂完全是自己創造的。快樂不僅在工作以外，更該在工作之中。