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銀行客戶崗位職責

更新時間：2024-09-12 14:28:06

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銀行客戶崗位職責

　　在不斷進步的社會中，越來越多地方需要用到崗位職責，任何崗位職責都是一個責任、權力與義務的綜合體，有多大的權力就應該承擔多大的責任，有多大的權力和責任應該盡多大的義務，任何割裂開來的做法都會發生問題。崗位職責到底怎么制定才合適呢？下面是小編收集整理的銀行客戶崗位職責，希望能夠幫助到大家。

銀行客戶崗位職責1

　　1、負責市場開發、客戶維護和銷售管理等工作；

　　2、負責年度銷售的.預測，目標的制定及分解；

　　3、確定銷售部門目標體系和銷售配額；

　　4、制定銷售計劃和銷售預算；

　　5、負責銷售渠道和客戶的管理。

銀行客戶崗位職責2

　　崗位職責：

　　1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；

　　2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。

　　4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的.事業心和艱苦創業精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大專或本科；

　　5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

　　銀行客戶經理崗位職責9

　　1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關系;

　　3.搜集、整理市場的新動態、定期向公司匯報;

　　4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;

　　5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶崗位職責3

　　一、業務拓展

　　客戶需求調查與研究:

　　一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。

　　客戶選擇與分析:

　　現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。

　　再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業性公司名錄/專業人士名錄。

　　展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

　　社團/社區組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、具體金融服務

　　作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

　　三、加強關系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的'等內容。

　　積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

　　主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

　　禮節性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

　　資料準備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。

　　優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監控

　　若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

　　六、提供訊息

　　客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶崗位職責4

　　崗位職責：

　　1、負責銀行等金融機構的市場拓展、項目挖掘與大客戶維護工作，完成銷售任務；

　　2、協同售前技術團隊為客戶提供技術交流、解決方案定制等相關事宜；

　　3、根據區域市場發展和公司戰略規劃，制訂銷售計劃及量化銷售目標；

　　4、分解銷售目標和進度安排，制定切實可行的策略措施，組織計劃的實施，保障公司銷售目標的完成；

　　5、主導重要客戶的`業務談判，組織、領導銷售隊伍完成項目回款，提出營銷策略及調整建議等；

　　6、完成領導安排的其他任務。

　　任職資格：

　　1、計算機、管理、市場營銷等專業本科以上學歷；

　　2、至少5年以上銀行應用系統客戶銷售工作經驗，對行業有較深入了解；

　　3、有豐富客戶資源和面向金融行業大客戶市場開拓成功案例者優先；

　　4、市場拓展和策劃能力較強，能獨立完成客戶管理及銷售任務

　　5、具有較強的項目協調、談判能力、人際溝通協調能力、計劃與執行能力

　　6、適應短期出差，承擔一定的工作壓力。

銀行客戶崗位職責5

　　1.進駐各類渠道網點，開發網點存量客戶，同時協助網點開發新客戶;

　　2.維護好銷售渠道關系，及時有效的回應渠道的咨詢和反饋，建立良好的渠道合作關系，協助開發各類渠道;

　　3.維護好客戶關系，及時有效的'回應客戶貸款需求;

　　4.組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

　　5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

　　6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓，盡快掌握專業知識和營銷技巧;

　　7.對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

　　銀行客戶經理崗位職責5

　　1、負責銀行卡等銀行新業務客戶關系的建立和維護；

　　2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

　　3、負責售前和售后的協調工作；

　　4、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

　　5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

　　6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客戶崗位職責6

　　工作職責：

　　1、既有客戶維護。年度續約;額度動撥、覆審等工作。

　　2、定期造訪客戶，增加跨售機會與往來深度，開拓新商機。

　　3、請客戶引薦上下游廠商，拓展業務機會。

　　4、開拓新客戶。

　　任職要求：

　　1、2-3年銀行同崗位工作經驗，具有企業客戶資源。

　　2、具備業務開發能力：透過各種渠道拓展新商機。

　　3、客戶關系管理能力：維系客戶關系，定期訪視，了解同業狀況及營運變化，發掘新需求。

　　4、風險管理能力：熟悉授信法規與經濟情勢，搜集業界信息與金融同業訊息。

　　5、產業知識：了解授信對象產業知識與概況，增加與客戶間話題及專業素養。

銀行客戶崗位職責7

　　1、在公司（管理處）主管領導的領導下，全面負責客戶服務部工作的領導、統籌工作，率領本部門員工履行本部門職責；

　　2、合理制定部門工作計劃，并帶領本部門員工按時、按質、按量完成工作計劃；

　　3、負責本部門業務培訓的'策劃、組織、實施、考核，以及部門員工日常工作的指導、檢查和考核；

　　4、負責轄區內發生的重大投訴和重要業戶投訴的跟進、處理；

　　5、協助物業公司（管理處）領導與房管、街道、城—管、公安、居委等政府相關部門建立良好的工作關系；

　　6、厲行節約，控制本部門費用開支，保證不超支；

　　7、及時對本部門各項規章制度和工作規范進行檢討、完善；

　　8、完成領導交辦的其他工作。

銀行客戶崗位職責8

　　1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

　　2、參加公司組織的'各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

　　3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

　　4、維護客戶關系，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。

銀行客戶崗位職責9

　　1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的'銷售任務指標;

　　2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協助完成屬地創新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現有客戶的維護工作;

　　5、金融服務點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶崗位職責10

　　個人銀行客戶經理寧波銀行上海分行寧波銀行股份有限公司上海分行,寧波銀行上海分行【崗位職責】

　　1、根據本行實際和特點,重點發展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業務;

　　2、積極發展儲蓄存款業務;

　　3、積極拓展其他資產客戶和營銷本行理財業務等新的業務產品,發展個人網上銀行客戶和借記卡客戶。

　　【任職條件】

　　1、全日制本科及以上學歷,社會人員須有兩年以上金融相關工作經驗,熟悉銀行個金業務;

　　2、有高度的責任心、良好的職業操守,無違規違紀或其他任何不良記錄;

　　3、認同我行企業文化,能吃苦耐勞,具有良好的.抗壓性,溝通能力較強;

　　4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區域支行應聘意愿,請在應聘簡歷中注明。

銀行客戶崗位職責11

　　1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;

　　2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;

　　3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

　　4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的`市場情況，制定營銷方案;

　　5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務工作;

　　6、完成領導交辦的其他工作。

銀行客戶崗位職責12

　　崗位職責

　　1、負責銀行渠道客戶的開拓

　　2、負責銀行渠道業務的目標執行和管理分配

　　3、負責銀行渠道產品的銷售及回款

　　4、負責銀行渠道產品的設計開發建議

　　5、負責銀行渠道業務部門人員的組建管理和招聘

　　6、負責銀行渠道業務市場活動

　　7、負責銀行渠道業務的績效考核

　　8、負責領導臨時交辦的'工作

　　任職條件

　　1、大學本科學歷，二年以上工作經驗

　　2、思想道德健康，充滿正能量

　　3、善于溝通交流，有親和力

　　4、邏輯思維和判斷力強

　　5、有團隊合作意識和領導力

　　6、有銀行貴金屬業務經驗的優先

銀行客戶崗位職責13

　　1、銀行客戶經理崗位設置

　　當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。

　　競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。

　　分級設立。按工作能力和業績把客戶經理分為若干等級，不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。

　　合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配，根據各客戶經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內耗。

　　績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。

　　常規稽核，離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。

　　2、銀行客戶經理職責

　　銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯系的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括：

　　（1）負擔各戶的取貴

　　根據客戶需求，與客戶探討業務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的'業務交流把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。

　　主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業務聯系。

　　向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。

　　負責做好產品售后服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態信息，對客戶的經營狀況進行動態監控并及時提出建議報告。

　　一旦銀行與客戶發生業務關系，客戶經理負責客戶的日常管理，積極協助產品作業部門為客戶提供服務。

　　研究客戶的現實情況和未來發展，發掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

　　（2）負擔保村的取音

　　客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。

　　調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

　　收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。

　　撰寫關于客戶或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

　　根據銀行與客戶合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。

　　對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

　　客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業務決策部門。

　　擁有客戶調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客戶材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

　　負責貸款及其他授信業務的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業務風險。

　　承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

　　處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。

銀行客戶崗位職責14

　　職責描述：

　　1、負責在指定地區的銷售和市場推廣；

　　2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設；

　　3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導；

　　4、協助客戶進行貸款申請。

　　5、自律性強。

　　任職資格：

　　1、大專及以上學歷，金融、財會類相關專業；

　　2、2年以上銷售工作經驗，具備金融產品銷售經驗者優先；

　　3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧，較強的市場拓展能力和團隊領導能力；

　　4、有挑戰高薪的欲望。

　　上班時間：上午8：30—10：30，其余時間自由支配，無下班考勤。

　　周末雙休，國家法定節假日均正常休息。

　　每月一次團康活動，一年多次出省旅游一次出國旅游。

　　公司提供優秀的'公平公正的晉升平臺，歡迎同樣優秀的你的加入。

銀行客戶崗位職責15

　　1、達成公司下達的業務目標與品質指標;

　　2、落實公司業務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行;

　　3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，并填寫培訓記錄;

　　4、收取銀行網點內客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端;

　　5、策劃代理網點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;

　　6、協助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的'異常現象及時反饋，協助公司分析并解決問題;

　　7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的各項會議、培訓活動，并遵守相關紀律;

　　8、完成公司及部門交辦的其他工作。

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